Qu'est-ce qu'un risque de référence?

Également connu comme un risque d'analyse comparative, un risque de référence est un moyen de considérer collectivement tous les risques connus qui sont impliqués dans l'acquisition d'un fonds commun de placement.Plus précisément, la référence aborde le risque de ne pas obtenir un retour sur investissement dans le fonds commun de placement, en tenant compte de tous les risques connus associés aux options incluses dans le fonds.Le risque cumulatif est ensuite comparé à un certain type de standard ou de référence, comme les performances de la bourse où les options sont échangées.En supposant que le risque de référence se trouve dans des limites acceptables, c'est un indicateur fort que le fonds commun de placement fonctionnera suffisamment bien pour obtenir un rendement décent.

La détermination d'une mesure de risque de référence est considérée comme essentielle non seulement pour les investisseurs, mais aussi pour les institutions qui recherchent activement les investisseurs pour un fonds commun de placement.En évaluant le degré global de risque et en le comparant au risque associé à une norme ou une référence similaire, il est possible de promouvoir le fonds comme étant au moins aussi sûr que des investissements similaires, et peut-être encore plus sûr, car la volatilité de référence est ainsidiminué par rapport à d'autres possibilités d'investissement.De ce point de vue, le bon calcul du risque est essentiel au processus d'attirer des investisseurs et de les garder impliqués dans le fonds à long terme.

Il est important de se rappeler que, quel que soit le type et la portée des actifs utilisés pour soutenir un fonds commun de placement, un certain degré de risque sera présent.Les fonds avec un degré de risque inférieur seront très susceptibles de gagner un rendement faible mais constant au fil des ans.Les fonds communs de placement qui présentent un risque de référence plus élevé seront normalement de nature plus volatile, mais détiendront également le potentiel d'un taux de rendement significativement plus élevé.Le style d'investissement de l'investisseur individuel déterminera si aller avec un fonds commun de placement qui comporte un risque de référence inférieur est la meilleure stratégie, ou si le fonds qui a un degré de risque plus élevé serait plus conforme aux objectifs de l'investisseur.

Les courtiers sont normalement bien acquis avec le risque de référence associé à un fonds commun de placement donné.Cela signifie qu'un investisseur intéressé par un fonds particulier peut passer en revue les différents facteurs de risque avec le courtier et décider d'investir dans ce groupe d'options particulier ou de rechercher autre chose.Les courtiers sont généralement heureux d'aider les investisseurs à trouver les bons fonds pour répondre à leurs besoins, ainsi que de rester informés sur tous les facteurs qui pourraient avoir un impact durable sur le risque lié aux avoirs du fonds commun de placement.En étant conscient des changements dans le risque de référence associé au fonds, il est possible pour les courtiers de conseiller leurs clients sur l'opportunité de détenir l'investissement ou de vendre avant qu'il y ait un ralentissement et investir dans un fonds différent.