Qu'est-ce qu'un certificat de livraison?

Un certificat de livraison est un document utilisé dans le monde financier pour confirmer que les titres ont été livrés à un individu ou à un courtage.Ce document est également parfois connu comme un certificat de livraison et d'acceptation (DA), reflétant le fait que les titres ont été livrés et acceptés.Ce certificat fournit des protections légales aux deux parties impliquées dans le transfert, et c'est une partie courante des documents menés dans des maisons de courtage et des sociétés d'investissement.

Avant qu'une garantie puisse être livrée, elle doit être inspectée pour confirmer qu'elle estprêt à être livré.Si une sécurité est considérée comme une «bonne livraison», cela signifie qu'il n'y a pas de restrictions ou de charges à un transfert, et que tout est en bon état.Si une sécurité n'est pas en mesure d'être transférée, c'est une «mauvaise livraison» et les problèmes doivent être corrigées avant qu'un transfert puisse avoir lieu.Une fois qu'une garantie est déterminée à être prête à la livraison dans le cadre d'une transaction financière convenue, un acheteur ou un agent ne peut pas le refuser.

du point de vue de la personne qui vend la sécurité, un certificat de livraison confirme que la garantieest vraiment arrivé et qu'il a été accepté par l'acheteur ou l'agent des acheteurs.Si l'acheteur conteste plus tard la validité de la transaction ou affirme que la garantie n'a pas été livrée, le vendeur peut produire le certificat de livraison pour soutenir son poste.De même, les acheteurs peuvent utiliser un certificat de livraison ou son absence pour prouver la validité d'une transaction.

Les personnes qui travaillent par le biais de sociétés d'investissement traitent rarement des certificats de livraison et d'autres documents liés à l'achat et à la vente de titres.Au lieu de cela, un courtier ou un agent gère ces documents, facturant généralement une somme modique au client pour le service.Selon la loi dans la plupart des régions, les sociétés d'investissement doivent publier des listes de leurs frais et commissions pour divers services, y compris le montant facturé pour gérer un certificat de livraison. Les personnes qui ne connaissent pas les détails de l'investissement seraient fortement conseillé de travailler avecUn courtier ou un consultant expérimenté pour s'assurer que leurs transactions sont légales et correctement enregistrées.Le fait de ne pas remplir les documents correctement ou de tenir compte des titres échangés peut entraîner des sanctions légales, allant des amendes à des peines de prison, même si l'intention n'était pas frauduleuse.Les consommateurs devraient également prendre soin d'utiliser des agents qui sont autorisés à effectuer des titres commerciaux au nom des autres.La plupart des gouvernements ont besoin de licence par le biais d'agences gouvernementales.