Qu'est-ce qu'un trésor d'entreprise?
Un trésor d'entreprise est un département des entreprises responsable de la liquidité, du financement et du capital de la société.Le ministère peut être composé d'un seul ou de nombreux employés, selon la taille d'une entreprise.Les tâches courantes comprennent la détermination du plan de financement approprié pour les nouveaux actifs ou opérations, le maintien des niveaux appropriés d'actifs liquides actuels et la collecte de fonds par le biais de divers investisseurs, marchés et investissements en dette.Les entreprises de services financiers peuvent également utiliser le service du Trésor des entreprises pour répondre aux exigences réglementaires concernant les niveaux de capital.
La gestion des risques de liquidité est une autre tâche pour un trésor d'entreprise.Les entreprises ont besoin de niveaux de capital spécifiques à tout moment pour exécuter des opérations.Le capital comprend des espèces et des équivalents en espèces, qui sont des investissements très liquides, à court terme, et ce sont les actifs les plus liquides qu'une entreprise peut posséder et utiliser pour payer les dépenses opérationnelles et les passifs à long terme ou à long terme.Les trésoriers d'entreprise examinent généralement différents investissements ou capitaux d'investissement pour obtenir des revenus d'intérêt.Le trésorier est généralement un poste de niveau exécutif et travaille avec d'autres dirigeants pour maintenir le capital dans l'entreprise.
Le financement représente la structure du capital d'une entreprise.Les entreprises utilisent souvent des fonds de dette ou de capitaux propres externes pour payer de nouvelles opportunités ou des acquisitions d'actifs majeures.L'utilisation de trop de dettes peut augmenter le levier financier d'une entreprise et rendre difficile le maintien des niveaux de capital en raison de l'augmentation des paiements de la dette.Investissements en actions et MDASH;les plus courants de nouveaux émissions des actions d'entreprise mdash;réduire la valeur des actions en circulation actuelles, bouleversant les investisseurs actuels.La création d'un mélange approprié pour ces fonds aide l'entreprise à rester aussi responsable que possible grâce aux règles du Trésor des entreprises.
La gestion des capitaux et des risques est une autre tâche du Trésor de l'entreprise.Le Département du Trésor passe du temps à examiner les risques financiers qu'une entreprise peut encourir par le biais d'opérations commerciales régulières.Le trésorier établit de nouvelles exigences en matière de capital pour garantir que l'entreprise a suffisamment de liquidités pour répondre aux risques potentiels.La politique de dividendes de la société peut également retenir dans le cadre du Département du Trésor.Les dividendes représentent l'argent remboursé aux investisseurs et une diminution de la valeur nette globale d'une entreprise.
Une force motrice importante pour un trésor d'entreprise est le respect de toutes les exigences réglementaires.Bien que les entreprises de services financiers soient souvent en réglementation lourde, d'autres industries peuvent également avoir des exigences réglementaires solides.Les entreprises ont besoin de niveaux de capital spécifiques pour payer les audits, mettre en œuvre de nouvelles réglementations et payer des impôts aux agences gouvernementales.Un examen des exigences réglementaires chaque trimestre est courant dans les grandes entreprises.Cette revue aide à définir de nouvelles politiques internes pour régir le capital d'une entreprise.