Qu'est-ce qu'un rapport de transaction de devises?

Aux États-Unis, un rapport sur les transactions en devises (CRT) est un document qui est déposé chaque fois que toute transaction financière sur le montant de 10 000 $ US (USD) a lieu.La transaction peut impliquer des instruments financiers tels que la monnaie nationale, les pièces de monnaie, les certificats d'argent et les devises étrangères.Les chèques et les transferts de fonds soutenus avec la devise sont également soumis au dépôt de ce rapport.

La création du rapport sur les transactions en devises a eu lieu après l'adoption de la loi de 1986 sur le contrôle du blanchiment d'argent. Conçu pour protéger les institutions financières de la responsabilité lors de la signalement d'une transaction suspecte aux autorités fédérales, le rapport rendait obligatoire pour toutes les banques de déclarer BasicDétails de toute transaction sur un certain montant.Initialement, le format comprenait une boîte qui pourrait être vérifiée si la banque pensait que quelque chose ne soit pas mal avec la transaction.

Avant l'utilisation approfondie des ordinateurs de bureau et de l'accès à Internet dans le fonctionnement quotidien des banques, le rapport de transaction de devises a été achevé manuellement.Depuis les années 1990, les rapports sont générés par les systèmes logiciels à la fin de la transaction et publiés sur le compte client.La génération de rapports se produit en temps réel, le système tirant les données nécessaires dans le fichier de la base de données du client.

Les banques informent régulièrement les clients lorsqu'un rapport de transaction de devises est déposé sur une transaction donnée.Cependant, les banques ne mentionnent généralement pas le seuil de 10 000 $ USD, sauf si le client en demande spécifiquement à ce sujet.Dans le cas où un client choisit de modifier la transaction à un montant inférieur, la banque est tenue de déposer ce que l'on appelle un rapport d'activité suspecte et de détailler l'activité.

Pour la plupart, les clients légitimes n'ont aucun problème avec le dépôt de ce rapport.Cependant, les rapports financiers présentent souvent un problème aux personnes qui sont engagées dans le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales.Comme dissuasion de l'activité financière illégale, le CRT est un exemple de rapport financier qui atteint l'objectif de son utilisation et de son conception.