Qu'est-ce qu'un gestionnaire d'argent quotidien?

Également connu sous le nom de DMM, un gestionnaire d'argent quotidien est un professionnel financier qui prend le relais des finances quotidiennes d'un client et garantit que ses affaires monétaires personnelles sont conservées en ordre.Un service de ce type est idéal pour tous ceux qui ont besoin d'aide pour maintenir des dossiers financiers précis et gérer des tâches telles que la rédaction de chèques, le paiement des factures et d'autres bases.Le DMM peut également travailler avec le client pour créer des budgets, fixer des objectifs financiers et, en général, l'aide avec tout type de décisions financières quotidiennes.

Pour certaines personnes, l'embauche d'un gestionnaire d'argent quotidien est une commodité.Libéré de devoir faire face à la paiement hypothécaire et à la soumission des paiements par carte de crédit, le client peut se concentrer sur d'autres activités, telles que le travail ou l'investissement.Étant donné que le gestionnaire de fonds gère des tâches telles que le dépôt de chèques de paie, le paiement des factures et le traitement de toute assurance ou d'autres documents qui doivent être déposés, le client peut être assuré que les tâches essentielles sont terminées à temps et sans aucun type de retard.

Il y a des situations dans lesquelles un gestionnaire d'argent quotidien est un moyen pratique de gérer les affaires de quelqu'un qui n'est pas en mesure de les gérer par lui-même.Certains gestionnaires se spécialisent dans le travail avec des clients handicapés ou âgés qui ont souvent du mal à suivre la gestion quotidienne des comptes bancaires, à établir des horaires pour payer les factures et à travailler avec les compagnies d'assurance.Dans ce scénario, le Daily Money Manager atténue beaucoup de stress pour le client et toute personne qui fonctionne comme un soignant pour ce client.

Le rôle exact du Daily Money Manager peut varier quelque peu d'une situation à l'autre.Dans les situations où le client tente d'organiser des affaires financières qui sont dans un état de désarroi, le gestionnaire peut commencer par organiser des documents financiers, évaluer le montant des actifs et passifs actuellement détenus par le client et contribuant à créer un budget de ménage viable.À partir de là, le gestionnaire peut reprendre les tâches du paiement des factures en fonction de la structure du budget.Selon le degré de confiance impliqué, le client peut autoriser le DMM à rédiger et à signer des vérifications pour cette tâche;Dans d'autres situations, le gestionnaire prépare les chèques, les présente pour la signature du client, puis place les chèques par la poste.De la même manière, le gestionnaire peut se voir accorder un accès bancaire en ligne aux comptes du client, ce qui permet de soumettre des paiements électroniques pour diverses obligations mensuelles.

Il est important de noter que le rôle d'un gestionnaire d'argent quotidien n'est pas de remplacer d'autres professionnels de la finance.Même si quelqu'un embauche un gestionnaire d'argent quotidien, il bénéficiera toujours d'un comptable pour gérer son tableau financier global, ou un courtier pour aider avec le portefeuille d'investissement.Le Daily Money Manager est principalement préoccupé par les tâches financières qui doivent être accomplies à court terme, tandis que ces autres professionnels sont plus préoccupés par le bien-être financier du client à long terme.