Qu'est-ce qu'un portefeuille financier?

Avec les nombreux types d'opportunités et d'actifs d'investissement maintenant disponibles, il est courant que les institutions et les particuliers détiennent une variété de différents types d'investissements en même temps.Un portefeuille financier est une collection d'investissements détenus par une institution ou une personne.Posséder un portefeuille d'actifs fait partie d'une stratégie d'investissement connue sous le nom de diversification.Un portefeuille financier qui est correctement diversifié limitera l'exposition de l'investisseur à la perte en raison des fluctuations du marché.

Un portefeuille financier peut inclure des investissements différents du même type, tels que les actions de plusieurs sociétés différentes, ainsi que des investissements de deux ouPlus de types, tels que l'immobilier, les obligations, les produits ou tout autre actif qui devrait détenir sa valeur.La sélection des investissements particuliers à inclure dans un portefeuille financier dépendra du taux de rendement souhaité par l'investisseur, ainsi que des conditions économiques pendant le temps que l'investisseur est propriétaire du portefeuille.L'investisseur doit également décider avec quel niveau de risque avec lequel il est à l'aise.

De nombreuses méthodes différentes existent pour calculer le taux de rendement d'un portefeuille financier.Le plus précis de ces méthodes est la méthode pondérée dans le temps.Pour calculer le taux de rendement de cette façon, la valeur du portefeuille est réévaluée à chaque fois que la valeur de l'un des actifs change.Cela peut être aussi souvent que tous les jours, puis les rendements quotidiens sont aggravés pour trouver le taux de rendement réel au fil du temps.

Toutes les personnes qui possèdent un portefeuille financier ne sont pas disposées ou capables de gérer leurs actifs sur une base continue.Il existe de nombreux types de courtiers et de gestionnaires d'actifs dans le secteur des services financiers qui gèrent les portefeuilles d'un ou plusieurs investisseurs à la fois.Les services et les conseils d'un courtier peuvent être très avantageux pour quelqu'un qui n'est pas un expert sur les marchés financiers, mais qui veut toujours pouvoir en profiter.Un courtier qualifié sera en mesure d'évaluer les objectifs et les besoins d'un investisseur individuel et de concevoir un portefeuille financier diversifié dans ces circonstances.