Qu'est-ce qu'un fonds de charge?

Un fonds commun de placement qui facture des frais des investisseurs est appelé un fonds de charge.Les fonds communs de placement à l'abri ne facturent pas les frais de type de charge de vente, mais ils sont autorisés à facturer aux actionnaires d'autres types de frais.Un fonds de charge paie un ou plusieurs courtiers qui effectuent les actions et les transactions obligataires des fonds communs de placement.Ces frais de courtier sont transmis aux actionnaires du fonds de chargement sous la forme de divers frais d'actionnaires.

Les frais d'actionnaires d'un fonds de charge peuvent être organisés de plusieurs manières différentes.Certains fonds de charge facturent des frais à une période régulière.Certains fonds de chargement facturent des frais aux investisseurs lorsqu'ils achètent leurs actions.Un fonds de charge peut également facturer des frais à l'actionnaire au moment de la vente.

Si un fonds de charge facture à l'actionnaire lorsqu'il achète des actions du fonds, les frais sont appelés frais de charge de vente frontale.Les frais avant sur un fonds de chargement sont supprimés Avant L'argent est utilisé pour acheter des actions.Un investisseur dans un fonds de chargement frontal devrait garder cela à l'esprit lors du calcul de l'investissement.Par exemple, si un fonds de chargement avait des frais de charge de vente frontale de 3% et que l'investisseur a acheté une valeur d'actions de 1 000 $, 30 $ iraient pour payer les frais et 970 $ d'actions dans le fonds de chargement seraient achetées.

Le fonds qui facture aux actionnaires des frais sur la vente d'actions de fonds est appelé une charge de vente différée ou principale.Lorsque les investisseurs effectuent leur achat d'actions, tout l'argent va à l'achat du fonds.Lorsque l'investisseur vend des actions du fonds de chargement plus tard, les frais de charge sont pris à ce stade. Les frais dans une charge de vente principale sont généralement calculés en fonction de la valeur inférieure de l'argent investi ou de sa valeur finale.C'est-à-dire que si l'investissement augmente en valeur, les frais de charge sont calculés à partir de l'investissement initial;Et si l'investissement diminue en valeur, les frais de charge sont calculés à partir de la valeur finale.Tous les fonds de chargement arrière ne calculent pas de cette façon, il est donc important de lire le prospectus d'investissement à savoir avec certitude. Il est important de noter que les fonds communs de placement à l'abri peuvent également facturer des frais.Un fonds de charge facture des frais basés sur les transactions de vente, tandis qu'un fonds sans charge facture d'autres types de frais.Des frais de fonds à vide sont versés au fonds plutôt qu'à un courtier.Les fonds sans chargement ont généralement des frais inférieurs à ceux des fonds de chargement, mais certains investisseurs estiment que les fonds de chargement sont mieux gérés pour compenser les frais plus élevés.La recherche est la clé du succès.Connaissant autant que possible sur le fonds, sa structure de frais, ses informations sur le marché et les nombreux autres détails importants donneront à un investisseur les meilleures chances de succès financier.