Qu'est-ce qu'un avis déposant?
Un dépôt d'avis est un document fournissant des informations à la Securities and Exchange Commission (SEC) sur un conseiller en investissement.Les personnes qui souhaitent offrir des services d'investissement doivent s'inscrire auprès de la SEC et respecter certaines normes pour pratiquer.En outre, les États individuels peuvent avoir besoin de copies de ces documents afin qu'ils puissent vérifier l'authenticité des conseillers en investissement dans leurs régions.Ce formulaire doit être régulièrement mis à jour et est disponible pour les clients.
La SEC nécessite l'utilisation du formulaire ADV pour les dépôts d'avis.Cela comprend deux composants.La première section fournit des informations générales sur le conseiller et l'entreprise, y compris l'emplacement, les dossiers des actions disciplinaires et l'expérience.Les coordonnées actuelles doivent également être mises à disposition.Une série de boîtes est fournie aux conseillers à utiliser lors du remplissage du formulaire pour s'assurer qu'ils incluent toutes les informations nécessaires.
Dans la deuxième partie du formulaire de dépôt d'avis, les conseillers doivent fournir des brochures sur les services qu'ils offrent, leurs fraishoraires et autres informations commerciales.Ces documents sont écrits en langue claire afin qu'ils puissent être facilement compris par les investisseurs.Les régulateurs de la SEC les examinent pour déterminer si les divulgations sont adéquates et pour s'assurer qu'un conseiller en investissement observe l'éthique professionnelle dans la fourniture d'informations aux clients.
Les clients peuvent demander à voir un dépôt d'avis avant de conclure un contrat avec un conseiller en investissement.Ce formulaire peut fournir des informations sur les qualifications, l'expérience et les services de la personne pour aider un client à décider si le conseiller convient.Le formulaire doit être à jour, ce qui indique que le conseiller en placement se poursuit sur les exigences d'enregistrement.En cas de modifications, les conseillers informent leurs clients ainsi que la mise à jour du dépôt d'avis pour garder la SEC informée de la situation.Les transitions peuvent se produire lorsque les gens changent d'entreprises, démarrent de nouvelles entreprises ou vendent leurs entreprises, et celles-ci doivent être documentées.
La réglementation des conseillers en placement est conçue pour protéger les membres du grand public.En exigeant un dépôt d'avis, la SEC et les États individuels peuvent surveiller qui travaille comme conseiller en investissement, quels types de services sont offerts et si les personnes sont qualifiées pour le travail.En cas de plaintes et de litiges, cette documentation peut devenir importante.Les clients peuvent déposer des plaintes directement avec la SEC s'ils croient que les informations sont falsifiées ou s'ils ont des litiges avec leurs conseillers qui ne peuvent pas être résolus par d'autres moyens.Des mesures disciplinaires peuvent être prises en compte si les réglementations ou l'éthique juridique étaient ignorés.