Qu'est-ce qu'une agence de réglementation?

Les agences de réglementation sont des organisations chargées de superviser les processus et les procédures qui sont utilisés dans la fonction d'une industrie donnée.Dans de nombreux cas, l'agence de réglementation est un département ou une division d'une entité gouvernementale et se concentre sur l'établissement et l'application des normes dictées par la loi concernant les questions commerciales.Il existe également des autorités réglementaires qui sont créées et maintenues dans certaines industries qui n'ont aucun lien avec une entité gouvernementale, mais servent de moniteurs d'activité contraire à l'éthique au sein de cette industrie.

Le modèle le plus courant pour une agence de réglementation est en tant qu'agence gouvernementale qui est responsable de la création de règles et de réglementations qui sont conformes aux lois du terrain et ont une application spécifique à un type d'activité donné.Par exemple, un organe réglementaire de ce type peut superviser les investissements qui impliquent l'achat et la vente d'actions, d'obligations et d'autres titres.Dans le cadre de ses fonctions, l'agence rédige les règlements qui s'appliquent à la fois à l'acheteur et au vendeur, ainsi qu'à tout agent ou intermédiaire qui facilite toute transaction de sécurité.Dans la plupart des pays, cette même agence aurait de larges pouvoirs qui permettaient à l'entité d'enquêter sur toute transaction ou série de transactions qui semblent être en violation de ces règlements, et donc les lois du terrain.

La portée des réglementations établies par une agence de réglementation donnée s'appliquera généralement à tous les aspects d'un processus de transaction et est conçu pour protéger les meilleurs intérêts de l'acheteur et du vendeur.Pour cette raison, ces réglementations seront souvent structurées pour garantir une transparence complète à tout moment.Cela crée un environnement où les deux parties à la transaction sont obligées de faire une divulgation complète concernant toute information qui pourrait avoir un impact sur cette transaction.

En outre, une agence de réglementation définira également les qualifications pour conclure une telle transaction.Cela signifie qu'à moins que l'acheteur et le vendeur ne puissent se conformer à ces qualifications, ils peuvent ne pas faire affaire ensemble.Les réglementations de ce type contribuent à éviter les situations qui pourraient finalement menacer la stabilité d'une industrie donnée ou l'économie de la nation dans son ensemble.Par exemple, un investisseur doit avoir une certaine quantité d'actifs à portée de main afin de participer à certaines opportunités d'investissement.Dans le même temps, les entreprises qui émettent des actions doivent répondre à des critères spécifiques afin d'émettre jusqu'à un nombre spécifique d'actions.

Les organismes de réglementation ne sont pas seulement créés pour surveiller la portée et la structure des transactions financières.Dans de nombreux pays, il existe souvent une agence de réglementation qui établit des normes pour la pureté alimentaire, la licence de médicaments à l'usage de la profession médicale et même le suivi des entreprises et leur impact de leurs opérations sur l'environnement.Il n'est pas inhabituel que ces agences aient également le pouvoir d'imposer des amendes pour violation des réglementations actuelles, ainsi que d'initier une action en justice quand et si nécessaire.