Qu'est-ce qu'une série 51?
La série 51 est un examen que les individus doivent passer s'ils souhaitent obtenir un poste de gestion dans une entreprise de négociation de négociation, d'instruments de dette ou de titres.L'examen est le plus populaire aux États-Unis, où la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est une agence indépendante responsable de la réglementation des sociétés américaines de valeurs mobilières.Alors que les individus peuvent passer l'examen de la série 51 via la FINRA, le Conseil de réglementation des valeurs mobilières municipaux (MSRB) est l'agence chargée de s'assurer que les maisons de courtage et les entreprises ont l'éducation et la formation nécessaires lors de la vente de produits d'investissement sur le marché libre.
Le PSMR est uninstitution établie par le Congrès américain dans le but de promouvoir un marché de valeurs mobilières équitable et efficace dans le pays.Le Congrès réglemente fortement le marché des valeurs mobilières pour s'assurer qu'aucune irrégularité ne se produise inaperçue, en particulier à la lumière de plusieurs scandales majeurs qui se sont produits dans l'histoire récente.Beaucoup de ces problèmes sont des programmes de Ponzi, où les investisseurs ont tiré de l'argent sur plusieurs individus et entreprises.
Avant de passer la série 51 et de gagner cette certification, les individus doivent réussir les examens de la série 24 et de la série 26.Ces examens couvrent en détail les informations relatives à la vente de titres généraux et à l'utilisation de contrats variables au sein d'une société d'investissement, respectivement.Ces deux examens fournissent une formation à la nature technique de la vente de titres de dette et de capitaux propres sur le marché libre aux particuliers et aux entreprises.La FINRA est responsable de la publication de ces examens et de la classement.
L'examen de la série 51 est un test détaillé composé de 60 questions, avec des individus alloués deux heures pour terminer l'examen.L'examen est en format à choix multiples et oblige les individus à atteindre un score de passage minimum de 70%.Le contenu couvrira les problèmes sur les caractéristiques des fonds communs de placement, la supervision du personnel de vente, les règles concernant la pratique équitable, la souscription, les règles de divulgation et la terminologie du marché.Bien que le temps d'étude soit différent pour chaque individu, un guide commun est de deux heures par jour pendant deux semaines.Le MSRB propose un aperçu de l'étude, bien que des documents plus approfondis soient également nécessaires pour étudier pour l'examen.
Le MSRB classe le professionnel des valeurs mobilières municipaux en trois groupes: les directeurs limités, les représentants des valeurs mobilières et les directeurs de valeurs mobilières.Les directeurs limités gèrent ou supervisent les transactions relatives à des éléments comme le 529 Plan d'épargne universitaire, les représentants des valeurs mobilières se concentrent sur la vente ou le trading des investissements, et les directeurs de valeurs mobilières sont autorisés à gérer une maison de courtage complète qui engage les ventes de titres et d'investissements.L'examen de la série 51 est une exigence pour obtenir les postes de gestion pour un directeur de valeurs mobilières.