Qu'est-ce qu'un agent de transfert?

Les agents de transfert sont des particuliers ou des entités chargées de maintenir les dossiers des actionnaires d'une entreprise donnée.L'agent de transfert peut être une banque, une société de fiducie ou même une personne embauchée par la société pour superviser les dossiers des actionnaires.Dans le cadre des tâches de base, un agent de transfert garantira que les certificats d'action plus anciens sont invalidés et détruits, tandis que de nouveaux certificats sont délivrés et attribués à l'actionnaire correct.

Tout en conservant la liste actuelle des actionnaires à jour, l'agent de transfert gérera également tout dépannage qui pourrait survenir.Un agent de transfert peut intervenir dans le cas où les certificats émis sont endommagés ou détruits.Si les certificats étaient volés, un agent de transfert prendra des mesures pour remplacer les certificats volés, après avoir pris soin d'invalider les anciens certificats.Lorsqu'un actionnaire a des problèmes concernant l'état actuel du nombre d'actions attribuées à son compte, l'agent de transfert est l'entité qui enregistrera la préoccupation et menera des recherches pour résoudre le problème.

Un agent de transfert peut travailler avec tout type d'arrangement de sécurité, y compris la gestion des actions incluses dans les packages d'investissement de fonds communs de placement.Dans ce scénario, l'agent peut travailler avec des certificats d'actions associés à un certain nombre de sociétés différentes.Les banques commerciales et les sociétés de fiducie traitent souvent des fonds communs de placement et utilisent des agents de transfert pour aider à conserver tous les documents et dossiers pertinents en état de marche.

Une tâche commune mais très importante de l'agent de transfert est de transférer la propriété des certificats d'actions d'un vendeur à un acheteur.Cela implique l'annulation des anciens certificats qui couvrent les actions qui ont été vendues et émettant un nouveau certificat pour couvrir les actions acquises par un autre actionnaire.En suivant un modèle d'invalidation des certificats plus anciens et de délivrer un nouveau, une piste de documents est créée qui aide à minimiser le risque de duplications.

L'agent de transfert typique aura des antécédents éducatifs en finance.Une compréhension ferme des stratégies d'investissement, de l'organisation générale d'entreprise et de la comptabilité de base est essentielle pour que quiconque fonctionne en tant qu'agent de transfert.De nombreuses banques et sociétés de confiance insistent pour qu'un agent de transfert ait un diplôme dans un domaine d'études pertinent.