Qu'est-ce qu'une fraude d'affinité?

La fraude à l'affinité fait référence à différentes escroqueries perpétuées sur un groupe de personnes spécifiquement liées les unes aux autres par race, expérience religieuse, occupation, famille, sexe ou âge.La personne ou les personnes perpétuant la fraude d'affinité exploite ces connexions et, en utilisant les points communs d'un groupe particulier, créent un programme qui sera le plus attrayant pour ce groupe.L'objectif final du criminel est de voler de l'argent aux participants, et c'est un événement malheureux et fréquent dans de nombreuses parties du monde.

Il existe des types de fraude d'affinité variés.Par exemple, un criminel pourrait cibler les familles de personnes décédées dans les services armés.Il pourrait ensuite solliciter des dons au nom d'un monument pour inclure tous leurs noms.Naturellement, un tel monument ne sera jamais construit.Ce type de fraude d'affinité s'est produit assez fréquemment aux États-Unis, surtout après ou pendant les guerres.Les criminels jouent sur la nature émotionnelle de cette demande et peuvent prendre des milliers de dollars de dons pour des monuments bidon ou fictifs.C'est l'un des pires fraudes, car il exploite délibérément la souffrance de ces personnes.

Un autre type de fraude d'affinité implique ce qu'on appelle un programme de Ponzi.Cela offre une opportunité d'investissement à un groupe spécifique, et au début, il paie les premiers investisseurs une grosse somme d'argent.Ponzi Plemers cible ensuite les autres pour solliciter plus d'argent.Les premiers investisseurs peuvent en bénéficier, mais sont encouragés à investir davantage, et les investisseurs ultérieurs ont généralement tout leur argent volé.

Les rendements proviennent d'un compte bancaire réservé à cet effet et ne sont jamais réellement le résultat d'un réel investissement.Un programme de Ponzi se termine si les personnes impliquées sont capturées, si les soupçons au sujet du programme se développent et ralentit les investissements, ou si les intrigants «courent» avec l’argent qu’ils ont collecté.Cela ne doit pas nécessairement être une fraude à l'affinité, mais souvent, le criminel ciblera un groupe pour obtenir des investissements initiaux parce qu'il veut donner à ce groupe spécifique «une pause qu'ils méritent».

Une autre forme de fraude d'affinité est basée sur le régime pyramidal.Les gens font un investissement initial, peut-être bien, puis sont invités à en recruter d'autres.Les «autres» ont tendance à être des amis et des membres de la famille ou des associés commerciaux.Les personnes en haut de la pyramide obtiennent de l'argent pour en recruter d'autres, et les biens ou services vendus ou offerts n'ont presque jamais beaucoup de valeur.L'argent réel réside dans les frais que les gens paient pour obtenir le programme.Les personnes de haut niveau du programme font un pourcentage non seulement de leurs propres recrues, mais aussi de chaque personne que ses recrues enruisent.Les investisseurs inférieurs se voient raconter des histoires de la fabuleuse somme d'argent à gagner, mais ont tendance à faire très peu.Ne prenez pas la parole de la personne pour cela ou ses références à leur valeur nominale.Mépinez-vous envers les entreprises qui ne mentionnent pas les produits qu'ils vendent et vous donnent d'abord une grande présentation de ventes sur le type d'argent que vous gagnerez.Soyez particulièrement méfiant si un investissement obtient des rendements énormes au début, qui semblent disproportionnés pour les fonds investis.Ne faites jamais confiance à une personne qui vous offre un «accord» sur un investissement en raison de vos circonstances ethniques, sociales, religieuses ou commerciales.