Qu'est-ce qu'un planificateur successoral?

Les planificateurs successoraux sont des professionnels qui aident à commander tous les actifs associés à la succession d'un individu afin que les bénéficiaires de la succession réalisent le plus de bénéfices de l'héritage.Souvent, cela comprend l'organisation des affaires de la succession d'une manière qui contribue à minimiser légalement les impôts dus tout en fournissant un héritage aux proches.Il y a plusieurs problèmes clés qu'un planificateur successoral abordera afin de créer le plan successoral le plus efficace et de respecter les souhaits du bienfaiteur.

L'une des premières tâches que tout planificateur de succession s'adressera est une évaluation approfondie des actifs actuellement en place.L'objectif est essentiellement de comprendre tout ce qui est actuellement inclus dans la succession et dans quelle forme chaque actif existe actuellement.Cela fournit au planificateur de la succession un point d'origine pour commencer à façonner la structure de la succession d'une manière qui sera finalement dans l'intérêt supérieur du bienfaiteur et de tous les bénéficiaires qui héritent d'une partie de la succession.

Après avoir évalué le statut actuel de la succession, un planificateur de succession s'efforcera généralement du bienfaiteur pour déterminer quels sont ses objectifs, en termes de la façon dont les actifs doivent être partagés entre les bénéficiaires.Savoir ce que le bienfaiteur veut fournir aux proches en termes d'héritage peut aider le planificateur immobilier à faire des suggestions constructives sur la façon d'atteindre ces objectifs.Par exemple, si le bienfaiteur souhaite créer un héritage qui fournit un certain type de soutien financier continu aux enfants du bienfaiteur, le planificateur de la succession peut suggérer la création d'une société familiale.Ce type de planification successorale crée une structure qui gère les biens et les investissements d'une manière qui assure un revenu mensuel ou annuel stable pour tous ceux qui sont nommés bénéficiaires.

L'un des principaux objectifs de tout planificateur de succession est de conseiller les clients sur les moyens de structurer la succession afin que toutes les lois fiscales soient respectées, mais qui maintiennent toujours la fiscalité au minimum.Cela permet de placer davantage les actifs disponibles entre les mains des bénéficiaires et ainsi faciliter la réalisation des objectifs du bienfaiteur.De ce point de vue, le planificateur successoral doit être au courant des lois fiscales applicables et de la façon dont ils affectent les actifs qui composent actuellement la succession.Le planificateur successoral peut aider le bienfaiteur à convertir certains actifs en autres formes qui sont soumises à moins d'impôts dans le cadre de la stratégie globale de planification.