Qu'est-ce qu'une corrélation inverse?

Dans le monde de la finance, une corrélation inverse entre deux entités signifie que à mesure que la valeur de l'une monte, la valeur de l'autre a tendance à tomber, et vice versa.Également connu comme une corrélation négative, cette relation peut être observée si deux éléments du monde financier ont tendance à se déplacer dans des directions opposées sur une période de temps significative.Certains exemples de corrélation inverse dans la finance comprennent la santé du marché boursier par rapport au prix de l'or et la relation entre les valeurs des obligations et les taux d'intérêt.Les investisseurs peuvent profiter de ces relations mais doivent se méfier du fait que la corrélation parfaite existe rarement et que les écarts par rapport à un modèle sont toujours possibles.

Lorsque l'on considère le monde de la finance, il est important de réaliser qu'aucun élément de ce monde n'existedans le vide.Par exemple, le cours de l'action d'une entreprise peut être affecté par la performance de ses concurrents, les taux d'intérêt offerts sur les obligations, la valeur de la monnaie dans laquelle le stock est vendu, etc.Comprendre ces relations peut aider ceux qui gérent leurs finances et tenter d'investir leur argent.Une corrélation inverse se produit lorsque deux entités financières se déplacent dans la direction opposée les unes aux autres.

Pour comprendre comment la corrélation inverse fonctionne dans le monde de la finance, considérez la relation entre l'or et le marché boursier.En période de troubles économiques, les investisseurs peuvent être préoccupés par les actions émises par les sociétés en difficulté et réagir en investissant dans l'or, qui est généralement considérée comme un investissement sûr.En conséquence, le prix de l'or augmente généralement lorsque le marché boursier dégringole.L'effet inverse a lieu lorsque les investisseurs sont confiants sur le marché boursier et vendent de l'or pour acheter des actions. Un autre exemple courant de corrélation inverse est l'effet des taux d'intérêt sur les obligations déjà achetées par les investisseurs.Si les taux d'intérêt augmentent, les obligations détenues par les investisseurs diminueront généralement de valeur car les obligations nouvellement publiées peuvent offrir des rendements plus favorables.À mesure que les taux d'intérêt baissent, la valeur des obligations déjà achetée avec les taux précédents, les taux plus élevés attachés augmenteront. Sachant qu'une corrélation inverse existe quelque part dans le monde de la finance peut être utile à bien des égards.Les investisseurs peuvent couvrir leurs risques en achetant une garantie qui tend à se déplacer inversement par rapport à une autre qu'ils possèdent déjà.Ils peuvent également utiliser les informations pour évaluer les investissements potentiels par la performance des titres inversement corrélés à eux.La mise en garde est que ces relations ne sont pas parfaites, ce qui signifie que certains événements peuvent provoquer deux entités auparavant inversement corrélées à se déplacer soudainement dans la même direction.