Qu'est-ce que les actifs sous gestion?

Les actifs sous gestion sont la valeur combinée de tous les investissements détenus ou gérés par une société de courtage ou un conseiller en investissement au nom des clients, ou les actifs détenus par un seul client.Les actifs sous gestion (AUM) sont une mesure du succès d'une entreprise ou d'un courtier, car le nombre augmente à mesure que les nouveaux clients viennent dans l'entreprise ou le courtier, ou comme les investissements des clients existants l'apprécient.Aux États-Unis, une fois qu'une entreprise a plus de 30 millions de dollars américains (USD) en actifs sous gestion, il doit s'inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission.

Les actifs d'un investisseur sous gestion peuvent déterminer le type de services qu'il reçoit de sonconseiller ou cabinet de courtage.De nombreuses entreprises ont des seuils au-dessus desquels les investisseurs seront admissibles à des services supplémentaires.Les actifs investissables du client peuvent également déterminer s'il est qualifié pour un certain type d'investissement, car certains investissements ont des exigences d'achat minimum.

Un investisseur qui a une somme d'argent importante à investir mettra souvent cet argent avec un conseiller en investissement qui déterminera comment l'investir.Ce service est appelé gestion de l'argent ou gestion des investissements, car le conseiller en investissement gére activement l'argent.Pour ce faire, le conseiller achètera et vendra des investissements en fonction de son potentiel, selon les recherches du conseiller et / ou de son entreprise.L'investisseur déterminera la quantité d'autonomie qu'il souhaite que le conseiller ait.Certains investisseurs souhaitent approuver tous les métiers, et d'autres ne souhaitent être informés que si une position entière est liquidée ou si un commerce est supérieur à un certain montant.

Pour les particuliers de la valeur nette élevée, de nombreux conseillers offrent un service plus complet connu sous le nom de Management de patrimoine.En plus des investissements, ces conseillers peuvent offrir des services d'impôt ou de comptabilité ainsi que la planification financière ou la planification successorale.Les services de gestion de patrimoine sont généralement offerts pour des frais qui sont calculés en pourcentage des actifs du client sous gestion.

De plus, les banques peuvent offrir des services bancaires privés à des clients à haute valeur nette.Les services bancaires privés comprennent des investissements traditionnels tels que les fonds communs de placement, ainsi que des investissements plus sophistiqués tels que les hedge funds.Comme les services de gestion de patrimoine, les banques privées peuvent également inclure d'autres services tels que la planification financière, la planification successorale ou les services de comptabilité et fiscale.Le succès d'une banque privée est également généralement mesuré par ses actifs sous gestion, il est donc dans le meilleur intérêt de la banque de gérer tout l'argent d'un client et de s'assurer que l'argent augmente autant que possible.