Qu'est-ce que les flux de trésorerie excédentaires?

Les flux de trésorerie excédentaires sont un terme utilisé en référence à la trésorerie supplémentaire ou excédentaire qu'une entreprise fait après avoir remporté ses obligations financières.C'est-à-dire que l'excédent de trésorerie est un argent sans encombre qui s'accumule à l'entreprise en raison de ses activités commerciales, et la société peut l'utiliser à des fins spécifiées après le remplissage des obligations financières habituelles.Certaines des obligations financières que la Société pourrait avoir pourrait inclure le paiement du loyer pour ses locaux, l'argent dépensé pour l'achat de matières premières, les salaires des employés et le paiement des dividendes pour les entreprises avec les actionnaires.

Ce flux de trésorerie excédentaire non seulement non seulementsert d'ajout aux flux de trésorerie habituels de la société en question, mais il sert également de stade par lequel les créanciers attribuent une valeur en pourcentage pour le remboursement des prêts en cours.Le statu quo pour le remboursement de tout prêt qui pourrait avoir été accordé à la Société par une institution financière effectue un mouvement à la hausse, car les conditions de remboursement pour le prêt au moment de la mise en place de la trésorerie excédentaire seront augmentées pour refléter le supplémentrevenus et accélérer le remboursement du prêt.Par exemple, si une entreprise devait payer un pourcentage indiqué du prêt par mois, cette matrice sera ajustée par un pourcentage supplémentaire, dont le montant exact sera déterminé par un calcul de tous les facteurs qui entourent cette entreprise particulièreEn ce qui concerne ses flux de trésorerie excédentaires.

D'après ce qui précède, on peut supposer que non seulement la société qui génère directement les fonds subira un flux de trésorerie excédentaire puisque la société financière attachée à l'entreprise en question expérimera égalementsa propre augmentation de la trésorerie à la suite des conditions de remboursement réajustées.Par exemple, en supposant qu'une banque a prêté de l'argent à une entreprise de meubles qui vient de déclarer un flux de trésorerie excédentaire, la banque s'attendra généralement à ce que la société de meubles paie un pourcentage indiqué de ce flux de trésorerie excédentaire vers le service de la dette en cours.banque.La banque ne peut exiger ce paiement de la société de meubles où l'analyse de ses affaires financières révèle qu'une telle entreprise n'a pas d'autres dépenses en capital ni d'autres engagements financiers obligatoires pour lesquels il pourrait exiger l'argent.