Qu'est-ce que le conseil financier?
Le conseil financier est un service fourni par Certified Financial Consultants aux grandes entreprises, aux agences gouvernementales et aux clients individuels.Le rôle d'un consultant financier est de fournir une opinion indépendante et experte sur un plan d'affaires ou une décision proposée.Il existe deux principaux types de conseil financier: les entreprises et les personnes personnelles.
Les entreprises qui ont besoin d'expertise en comptabilité, finance, assurance et autres aspects de la finance embauchent un consultant financier d'entreprise.Les clients individuels utilisent les services de consultants financiers pour gérer leurs investissements, leurs avoirs immobiliers et leurs plans financiers à long terme.Les compétences requises pour ces deux rôles sont légèrement différentes, tout comme les attentes du client.
Un consultant financier certifié et Reg;(CFC ) est une désignation professionnelle obtenue de l'Institut des consultants financiers et Reg;, après avoir réussi un programme d'éducation et un examen.Cette désignation est reconnue internationalement et est un diplôme professionnel important pour obtenir un poste dans ce domaine.CFC s sont tenus de suivre chaque année des cours de développement professionnel pour s'assurer qu'ils sont à jour sur les dernières théories et pratiques commerciales.une opinion à propos.Le rôle du consultant est de revoir le plan proposé et d'identifier les forces et les faiblesses.Ils devraient également fournir des conseils sur la gestion des risques, les réglementations gouvernementales en attente, les tendances de l'industrie et la viabilité à long terme.
Ce type de travail nécessite une formation en comptabilité, finance, assurance et gestion d'entreprise.Les consultants ont généralement dix à quinze ans d'expérience pratique dans un large éventail de postes connexes, avant de devenir consultant.Ces expériences ajoutent de la valeur et de la perspective.
Le conseil financier personnel est généralement un service requis par les personnes ayant des ressources financières importantes et un portefeuille d'investissement complexe.Ces services comprennent des conseils d'investissement, la planification fiscale, la gestion des revenus, l'évaluation des risques et la planification à long terme.Ces problèmes doivent être gérés activement par un professionnel pour obtenir un maximum d'avantages avec le plus faible risque possible.
Les consultants qui se spécialisent dans ce domaine ont généralement une formation en comptabilité et en planification financière.Un minimum de cinq ans d'expérience dans la gestion des finances personnelles est important, tout comme un processus de communication et d'examen ouverts.Bien que certaines entreprises proposent une planification successorale, consultez toujours un avocat sur ces questions pour éviter tout problème pour vos bénéficiaires.Le conseil financier offre une multitude de possibilités d'emploi, d'avancement professionnel et de croissance professionnelle.Si vous vous intéressez à une carrière financière, explorez le conseil en tant que cheminement de carrière.