Qu'est-ce que le taux de rendement personnel?

Le taux de rendement personnel (PRR) est une évaluation de la valeur des rendements pour un participant individuel dans un fonds commun de placement, un pool d'investissement ou un autre investissement.Les rendements individuels peuvent différer de ceux du fonds, pour un certain nombre de raisons, et un calcul peut déterminer précisément combien les investisseurs gagnent avec leurs activités.Ils peuvent les contraster avec le rendement global du fonds, et si ces chiffres sont radicalement différents, ils peuvent vouloir demander conseil à des conseillers financiers.Certaines sociétés d'investissement calculent la PRR pour leurs clients et fournissent des informations à ce sujet dans les relevés de compte, tandis que d'autres s'attendent à ce que leurs investisseurs le fassent par eux-mêmes.

Le taux de rendement personnel d'un investisseur peut dépendre du moment précis des achats et des ventes.Quelqu'un avec un compte de retraite, par exemple, pourrait faire plusieurs dépôts sur une période comptable.Le taux de rendement global de l'entreprise peut être légèrement plus élevé que le taux de rendement individuel, car l'investisseur peut avoir manqué une fenêtre clé en déposant un peu trop tard.

compte entre les dépôts et les retraits et le comparer à la performance du fonds.Entre le premier et le quinzième du mois, par exemple, le taux de rendement personnel pourrait être de 3%, et un dépôt sur le 16 pourrait être suivi par des bénéfices de quatre pour cent jusqu'à un retrait le 25.Ce calcul pondéré dans le temps permet aux individus de voir leurs rendements réels, avec des ajouts et des déménagements pris en compte pour montrer le rendement global de l'investissement. Les dépôts de synchronisation et les retraits peuvent être importants pour les investisseurs qui souhaitent maintenir leur taux de rendement personnel élevé.Si, par exemple, un versement de dividendes est dû, il peut être judicieux d'attendre de retirer ou de vendre des investissements jusqu'à ce paiement, de bénéficier de la distribution.De même, le dépôt de fonds et effectuer des achats à temps pour profiter des paiements peuvent être bénéfiques.Certaines fluctuations sont difficiles à prévoir, et un conseiller financier peut ne pas être en mesure d'offrir des conseils définitifs sur le meilleur moment pour modifier un compte d'investissement. Ce nombre est important à considérer lorsque les investisseurs réfléchissent à l'endroit où ils veulent investir.En plus d'examiner le taux de rendement global, il peut aider à demander des informations sur le taux de rendement personnel pour les investisseurs de l'échantillon dans le pool.Les investisseurs doivent être conscients que les rendements énumérés sur le fonds dans l'ensemble peuvent ne pas être disponibles en raison des variations causées par les soldes personnels fluctuants.