Quelle est la preuve des fonds?

Une preuve de fonds est un document préparé par une institution financière qui affirme qu'une entité individuelle ou commerciale a les fonds à portée de main pour conclure une transaction financière donnée.Un document de ce type est parfois préparé à la demande d'un vendeur qui envisage une offre d'un acheteur.Le vendeur demande la preuve par le biais de l'acheteur, qui à son tour autorise sa banque ou une autre institution pour fournir des données qui confirment la possibilité d'honorer les termes de la transaction.

Il est important de noter qu'une preuve de fonds ne constitue pas une garantie de l'institution financière qui émet le document.À aucun moment, l'institution ne fonctionne comme un garant qui honorera l'obligation de la dette si l'acheteur choisit de faire défaut à un moment donné dans le futur.La preuve consiste simplement à affirmer que la date de la demande, l'acheteur dispose des ressources pour honorer la dette, et ces ressources sont facilement disponibles.

Bien qu'une preuve de fonds soit souvent demandée pour des raisons légitimes, le document est également devenu un outil entre les mains des escrocs.Demander et obtenir la preuve est utile à un escroc, car le document affirme que la victime prévue possède une richesse considérable, ou du moins suffisamment pour bénéficier au criminel en cas de réussite de l'arnaque.Cela permet à la escroc de s'éloigner rapidement des victimes potentielles qui n'ont pas les ressources financières souhaitées et de concentrer son attention sur d'autres qui possèdent des ressources financières importantes.Cela permet d'assurer un retour plus élevé pour l'effort mis dans l'opération de l'arnaque.

De nombreuses banques et autres institutions financières ont tendance à décourager leurs clients d'autoriser la délivrance d'une preuve de fonds à moins que l'identité et la réputation de l'entité demandant le document puissent être fermement établies.Les entreprises légitimes qui demandent ce type de document peuvent normalement être affirmées grâce à l'utilisation d'informations disponibles gratuitement au grand public.Les banques et les institutions similaires peuvent également souvent accéder aux données sur les entreprises légitimes, y compris les entrepreneurs, avec relativement peu d'efforts.Dans le cas où l'enquête sur le contexte du vendeur fournit des informations qui provoquent un certain degré d'alarme, la preuve de fonds ne devrait pas être autorisée et l'accord commercial proposé doit être rejeté immédiatement.Selon les informations découvertes dans le cadre de l'enquête, l'alerte des autorités locales d'application de la loi peut être appropriée.