Qu'est-ce que la série 72?

Series 72 est l'un des 39 examens de licence professionnelle offerts par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l'organisation d'autorégulation de l'industrie des valeurs mobilières américaines, à ceux qui cherchent à devenir représentant de compte ou courtier, commerçant professionnel, commis sous licence ou gestionnaire dans unCourtage des valeurs mobilières ou banque d'investissement.Connu officiellement sous le nom de

Securities Limited Representative Examination Representative Examination , Finras Series 72 Le test qualifie les individus en tant que représentants enregistrés autorisés à traiter une entreprise membre dans les titres d'État, les titres d'agence et les titres adossés à des hypothèques d'agence. La série 72 est un examen à fermer composé de 100 questions à choix multiples;Les candidats reçoivent une calculatrice électronique de base et du papier à gratter.Les candidats ont donné un maximum de trois heures pour terminer l'examen de la série 72 et ont besoin d'un score minimum de 70 pour passer.Les candidats doivent être parrainés par une entreprise membre de la FINRA afin de passer l'examen. Gagner une licence de série 72 est un tremplin précoce sur un cheminement de carrière dans le secteur de courtage, de négociation et de banque d'investissement, plus spécifiquement pour les personnes affectées ouqui ont choisi de travailler sur les marchés des marchés des titres adossés à des hypothèques (MBS).L'examen de la série 72 est divisé en six sections: titres du gouvernement;des titres adossés à des hypothèques;titres et instruments financiers connexes;activité économique, politique gouvernementale et comportement des taux d'intérêt;Règlements sur l'industrie des valeurs mobilières et considérations juridiques;et les considérations des clients. Compte tenu de la taille du budget du gouvernement américain et du marché du logement, les marchés financiers des valeurs mobilières couverts à l'examen de la série 72 sont les marchés les plus grands, les plus liquides et les plus activement négociés de leur espèce dans le monde.D'un autre côté, il est conseillé que les candidats potentiels vérifient auprès de leur cabinet de parrain pour s'assurer qu'ils n'auront pas besoin de passer un examen de licence de valeurs mobilières plus général, tels que l'examen représentatif de la série 7 en valeurs mobilières. Finra est la plus grande organisation d'autorégulation de l'industrie pour les sociétés de valeurs mobilières aux États-Unis en consolidant la Bourse de New York (NYSE), NYSE Regulation, Inc. et la National Association of Securities Dealers, FINRA a été créée en 2007 après approbation par les États-Unis.Commission d'échange Securities.Il est responsable de la surveillance réglementaire et de la conformité d'environ 4 700 sociétés de courtage, 167 000 succursales et 637 000 représentants de valeurs mobilières enregistrés.Toute personne employée par une entreprise membre de la FINRA et impliquée dans son activité de valeurs mobilières doit s'inscrire auprès de la FINRA.Cela comprend les partenaires, les dirigeants, les administrateurs, les directeurs de succursales, les superviseurs du département et les vendeurs.