Qu'est-ce que le fonds de roulement à court terme?

fonds de roulement à court terme fait référence aux fonds nécessaires à une entreprise pour gérer les dépenses standard et habituelles associées au fonctionnement de l'entreprise.Le fonds de roulement de ce type permet à l'entreprise de respecter ses obligations envers les fournisseurs et les fournisseurs en temps opportun, ce qui contribue à son tour à protéger la notation et la réputation de crédit de l'entreprise.Bien que de nombreuses entreprises puissent générer du fonds de roulement à court terme grâce à la réception des paiements des clients, il existe des situations dans lesquelles les entreprises utiliseront une autre stratégie pour obtenir le capital nécessaire pour gérer les obligations de dettes en attente actuellement.

Il existe de nombreuses approches différentes pour obtenir du fonds de roulement à court terme lorsque les reçus des créances en suspens ne sont pas suffisants pour répondre aux besoins immédiats.Une stratégie consiste à obtenir un prêt de fonds de roulement qui est structuré pour le remboursement en moins d'une année civile.Cette approche est souvent utile pour les entreprises qui subissent des changements saisonniers cohérents dans le volume des entreprises, car le produit du prêt peut être placé dans un compte portant des intérêts et utilisé au besoin pour répondre à la paie ou acheter des matières premières pour une utilisation en production.Une fois que l'entreprise entre dans une saison où le flux de revenus est plus élevé, le prêt peut souvent être retiré tôt, contribuant à compenser tout intérêt que le prêteur a appliqué au prêt.

Dans les situations où le besoin de fonds de roulement peut être en cours, un processus connu sous le nom de factoring est souvent efficace pour générer du fonds de roulement à court terme.Essentiellement, le factorisation du fonds de roulement implique de travailler avec un prêteur qui est prêt à acheter les factures générées au cours de la période de facturation actuelle.Le prêteur émet ensuite l'entreprise un grand pourcentage de la valeur nominale totale de ces factures, 80% étant la norme utilisée par de nombreux services d'affacturage.Les clients remettent les paiements à une adresse de facturation fournie par le prêteur.Une fois les paiements reçus et que le montant de l'avance de fonds est payé en totalité, le service d'affacturage envoie un deuxième paiement qui représente le solde restant en raison de l'entreprise moins un petit pourcentage en tant que frais pour fournir le financement.

Un troisième moyen de créer une source de fonds de roulement à court terme consiste à établir une ligne de crédit avec une banque ou un autre prêteur.Cela permet à l'entreprise de s'appuyer sur cette ligne de crédit en cas de besoin.L'un des avantages d'une ligne de crédit de fonds de roulement est que l'entreprise peut obtenir des fonds nécessaires pour répondre aux dépenses dues au premier du mois, puis rembourser ce montant avant la date de clôture, renvoyant le solde en cours sur la ligne de crédit à zéro.Cela signifie que l'entreprise paie peu ou pas d'intérêts, car les intérêts évalués seraient basés sur le montant réel retiré et non sur la totalité de la limite de crédit.