Qu'est-ce que le financement structuré des produits de base?

Le financement structuré des produits de base est un moyen complexe d'obtenir un financement pour le commerce international des produits de base.Les acteurs du marché comprennent les commerçants financiers, les producteurs de produits tels que les sociétés énergétiques et les agriculteurs, ainsi que les banquiers d'investissement et les professionnels de la gestion des risques.Il s'agit du commerce de certains produits, allant du pétrole aux métaux et aux produits agricoles.Il existe des risques uniques associés au financement structuré des produits de base, bien que cette exposition soit ce qui motive l'activité.Une transaction pourrait impliquer une partie étendant un prêt financier à une nation en développement en échange de la livraison future de certains produits de base.

Cette forme de financement est généralement utilisée lorsqu'un participant au marché fait affaire avec une économie en développement.Les risques incluent la possibilité que, même après la délivrance d'un prêt, une nation exportante ne sera pas en mesure de suivre la livraison des produits en raison de souches politiques ou économiques.Il s'agit d'un passage du risque traditionnel, qui entoure les chances qu'un emprunteur ne puisse pas faire de remboursement financier à un prêteur.

Dans les formes traditionnelles de financement, l'accès au capital peut être fourni en fonction de la stabilité financière des clients.La finance des marchandises structurées offre une approche différente qui se concentre plutôt sur une capacité de compagnie à suivre un arrangement pour livrer des produits.Ces antécédents, en particulier dans des conditions externes difficiles causées par un gouvernement ou une économie, peuvent ouvrir la porte au financement des entreprises des pays en développement qui autrement n'auraient jamais été possibles.

d'un côté d'un accord en financement structuré de produits de base se trouve une institution de prêt.Cette banque conçoit généralement des produits de base structurés en fonction des transactions individuelles.La partie qui représente l'autre côté de cette transaction dans un pays en développement pourrait inclure un producteur de pétrole ou un agriculteur.

Il devient la responsabilité du prêteur d'effectuer des vérifications suffisantes pour les antécédents pour déterminer la probabilité qu'une livraison de produits de base soit en fait effectuée.Étant donné qu'un producteur pourrait opérer dans une nation où un financier n'a pas de présence, une entreprise tierce pourrait avoir besoin d'être impliquée pour fournir cette évaluation.Certaines des conditions qui peuvent être évaluées comprennent une capacité réaliste des fournisseurs à produire l'allocation appropriée des produits.La viabilité des opérations des exportateurs doit également être prise en compte, notamment en garantissant qu'une entreprise dispose de suffisamment de ressources pour indemniser les employés qui fournissent des produits.