Qu'est-ce que la finance structurée?

Lorsque des méthodes plus conventionnelles pour obtenir un prêt commercial sont indésirables ou non possibles, il y a toujours l'option de financement structuré.Le financement de la structure est essentiellement le processus de réalisation d'un prêt basé sur une forte performance dans les flux de trésorerie dans le passé.Plutôt que les autres actifs utilisés comme garantie pour le prêt, les fonds sont avancés en fonction de l'histoire qui indique un flux de liquidités cohérent dans les activités de l'emprunteur qui permettra le remboursement en temps opportun et ordonné du montant du prêt.Voici quelques exemples de la façon dont les finances structurées peuvent être la bonne option dans une situation donnée.

L'utilisation de finances structurées peut être attrayante pour une entreprise qui n'a pas grand-chose en termes d'actifs matériels, mais qui a une clientèle solideet une histoire documentée de facturation mensuelle couplée à des histoires de rémunération cohérentes des clients.Les investisseurs sont souvent disposés à prêter de l'argent aux sociétés de cette nature, même si elles peuvent être plutôt petites et le faire à un taux d'intérêt inférieur à un prêt bancaire standard.Pour l'entreprise qui cherche à étendre la clientèle et a besoin d'un peu d'argent pour le faire, la finance structurée peut représenter le moyen le plus rentable de gérer la collecte de fonds.Avec la faible quantité de formalités administratives impliquées dans le financement de la structure, cette option peut également se déplacer très rapidement, souvent beaucoup plus rapidement que l'obtention d'un prêt commercial standard.

La finance structurée est également un excellent moyen pour une entreprise qui émerge d'une période difficilePour obtenir le capital d'exploitation, il a besoin pour se remettre sur pied et recommencer à croître.Par exemple, une entreprise qui entre dans une fusion qui se révèle être mauvaise dépense beaucoup de ressources pour inverser légalement la situation.Bien que les flux de trésorerie des commandes de clients soient restés stables tout au long du processus, la société est désormais éprouvée avec une grande dette à des taux d'intérêt élevés.L'utilisation de finances structurées pour éliminer les responsabilités des intérêts plus élevés, les échangeant efficacement des intérêts plus faibles et des remboursements plus gérables, peut être la réponse.Bien que le secteur financier traditionnel puisse hésiter à prêter des fonds à des sociétés émergeant de ce type de situation, un régime de financement structuré prendrait en compte les flux de trésorerie stables et cohérents des commandes des clients et considérerait la société comme un bon risque.

Le financement structuré peut être considéré comme un mode de CDO ou une obligation de dette garantie.Les CDO sont essentiellement une sorte de produit de crédit structuré qui est une idée lorsqu'il y a un risque de transfert avec une entreprise, mais il existe également un potentiel de croissance.La finance structurée est idéale lorsque l'élément de transfert de risque rend un appel aux sources financières conventionnelles improductives, sans attrait ou tout simplement impossibles.Avec l'utilisation de finances structurées, de nombreuses entreprises ont une chance pour une nouvelle vie qui n'aurait pas été possible autrement.