Quel est le rapport risque-récompense?
Le ratio risque-récompense est un calcul effectué par les commerçants d'investissement pour évaluer à quel point une transaction est risquée avant de l'acheter.Le calcul du ratio est généralement plutôt simple, ne nécessitant que le montant d'argent en jeu, la récompense attendue et les pertes potentielles.L'objectif principal du ratio est de fournir aux investisseurs une représentation numérique de savoir si les investissements potentiels en valent le coût.Les investisseurs qui prennent le temps pour effectuer le calcul peuvent éviter les transactions qui peuvent sembler bonnes en surface, mais qui entraîneront probablement de grandes pertes au fil du temps.
La compréhension du risque relatif d'une transaction financière est généralement considérée comme essentielle au succès sur le marché des investissements, que ce soit dans les actions, les obligations ou les fonds indexés.Alors que certains investisseurs ont de la chance pour sélectionner aveuglément des transactions, cette pratique s'apparente plus au jeu qu'à investir.Les investisseurs avisés cherchent universellement à comprendre comment la récompense projetée se compare au risque requis pour y arriver.C'est l'objectif du rapport risque-récompense.
Le rapport risque-récompense est généralement exprimé numériquement, sur la base des unités monétaires.Par exemple, 100 dollars américains (USD) ont investi dans un fonds avec un rendement potentiel de 200 $ (USD) serait exprimé à 100: 200 ou 1: 2.Un ratio 1: 2 est généralement considéré comme le ratio «sûr» le plus bas possible par la plupart des principaux conseillers financiers du monde.Plus la récompense est élevée, meilleure est l'investissement ultime.Ce même 100 $ (USD) investi dans un compte avec un rendement attendu de 500 $ (USD) donnerait un rapport risque-récompense 1: 5, par exemple, qui est beaucoup plus favorable.
Il est généralement le plus difficile de calculer la partie «récompense» du rapport risque-récompense.La récompense prévue est généralement déterminée par une analyse étroite des graphiques d'actions et des tendances antérieures.Il y a une science impliquée mdash;Calculs d'écart statistique et standard et MDASH;Mais de nombreuses prédictions raisonnées et comptabilité de probabilité sont également nécessaires.Les logiciels de suivi financier et les tendances technologiques des prédicteurs peuvent être utiles pour trouver ces chiffres.Les investisseurs passent également du temps à lire et à étudier la santé du marché dans les secteurs cibles.
Il y a généralement une certaine flexibilité avec le risque aussi.Le risque débutant n'a pas toujours été le montant de départ de l'argent.Les investisseurs choisissent souvent d'acheter leurs investissements avec des ordres de «perte d'arrêt» attachés.Ces commandes retirent essentiellement les fonds et arrêtent le commerce une fois que les pertes ont atteint un certain fond.Les investisseurs peuvent jouer avec leur sol stop-loss pour modifier le ratio, ce qui peut aider à déterminer les contours de l'investissement ultime.
Même un rapport risque-récompense qui met les récompenses potentielles jusqu'à 500% ne garantit pas des rendements élevés.Les changements de volatilité du marché et les prix baissent de manière inattendue tout le temps.Tout ce que le ratio risque-récompense, c'est que l'investissement est plus susceptible que de produire un rendement favorable.Cela signifie que c'est un bon pari pour un investisseur, mais rien n'est jamais une affaire sûre.