Qu'est-ce que le logiciel de gestion de patrimoine?

Le logiciel de gestion de patrimoine fournit des données, des outils et du stockage pour les institutions bancaires publiques et privées, les organisations de fiducie et de fonds communs de placement et les conseillers de richesse et d'actifs.En utilisant des logiciels de gestion de patrimoine, les conseillers financiers sont en mesure de fournir plus de rapports et de données personnalisés aux clients à tout moment, et il permet aux gestionnaires de consulter le portefeuille d'un client individuel pour une meilleure prise de décision et une satisfaction du client.Particulièrement important pour les gestionnaires indépendants, les logiciels de gestion des actifs permet à une entreprise de réduire de nombreux coûts de frais généraux et d'organiser plus efficacement les données des clients.Avec les problèmes de conformité et de réglementation toujours croissants dans le secteur bancaire, les conseillers doivent être aussi informés de tous les aspects des actifs et de la richesse de leurs clients pour rester dans les réglementations.

Garder une trace des comptes d'investissement;immobilier;produits non financiers, tels que l'art ou les bijoux;assurance;Et les comptes de chèques et d'épargne peuvent devenir un processus compliqué pour de nombreuses organisations.Avec les logiciels de gestion de patrimoine, ces enregistrements sont facilement suivis, mis à jour et intégrés dans un portefeuille financier complet.La gestion des risques, les transactions en espèces et la répartition des ressources sont également définies dans le logiciel.En compilant ces données, les conseillers sont en mesure de voir pleinement la diversité du portefeuille de patrimoine d'un client et sont en mesure de réaliser des arguments de vente plus informés aux clients.Ces rapports aident également les clients et les conseillers à minimiser ou à maximiser les risques de portefeuille.

Les rapports d'investissement doivent être exacts, refléter toutes les données actuelles et être personnalisées pour chaque client en fonction de leurs intérêts et comptes financiers.Les logiciels de gestion de patrimoine génèrent des données sur les gains en capital et les pertes, l'évaluation globale, les revenus des intérêts, la performance des fonds communs de placement et les bénéfices.Il peut également créer des alertes de maturité et des alertes pour une prime.

Le logiciel de gestion de patrimoine gère de nombreuses tâches administratives pour les gestionnaires.Les e-mails peuvent être envoyés à partir du logiciel, les rapports et les formulaires peuvent être stockés dans la base de données et les données peuvent être téléchargées sous forme de fichier ou de document de texte séparés par des valeurs de virgule (CSV).De nombreux programmes permettent à l'organisation de concevoir des rapports pour les clients, ou ils ont un système pour générer une page Web pour présenter les données.Certains programmes envoient même des alertes de services de messages courts (SMS) aux clients pour les tenir à jour sur leurs finances actuelles.La correspondance par courrier électronique et les demandes des clients peuvent également être déposées en un seul endroit pour collaboration entre différents départements d'une institution financière, ce qui aide à améliorer le service client et crée des gestionnaires d'actifs plus éclairés.