Comment fonctionne le logiciel de fraude?

Le logiciel de fraude est conçu pour identifier des transactions ou des modèles de transactions spécifiques qui sont couramment utilisés pour commettre une fraude.Ils sont également utilisés pour capturer des transactions qui exploitent une faiblesse particulière des contrôles ou processus comptables internes.Il existe trois types de logiciels de fraude: les transactions, liées à l'audit et la comptabilité médico-légale.Ce type de logiciel se trouve généralement dans les institutions financières, les agences gouvernementales fiscales et douanières et les grandes sociétés.Plusieurs grandes sociétés de logiciels se spécialisent dans les logiciels de fraude et d'audit, avec des offres de produits adaptées aux différentes industries.

Le logiciel de fraude basé sur les transactions fonctionne pour détecter les tentatives de violation de la sécurité au moment exact où la tentative est effectuée.Ce type de logiciel valide les protocoles de sécurité, les informations utilisateur et les autorisations par rapport à la transaction en cours de traitement.Les paramètres doivent être configurés lorsque les comptes d'utilisateurs sont créés et qu'une série de messages ou d'avertissements peuvent sembler informer l'utilisateur que sa transaction n'est pas autorisée.

Ce logiciel fournit des commentaires immédiats et est conçu pour limiter ou arrêter l'activité frauduleuse.Il est utilisé pour que les terminaux de point de vente rejettent les transactions contre des cartes de crédit ou de débit qui ont été signalées comme volées.Certains programmes confisquent la carte lorsqu'une tentative est faite pour utiliser une carte volée ou signalée.

Un audit financier est un examen détaillé de l'activité financière sur une période de temps spécifique.Les logiciels d'audit sont conçus pour rechercher des modèles frauduleux courants de transactions.Ils identifient également les faiblesses des contrôles et procédures internes qui pourraient permettre à la fraude de se produire.Si les contrôles internes sont faibles, l'attention supplémentaire est axée sur ces transactions afin d'identifier et d'enquêter sur une éventuelle fraude. Le logiciel de comptabilité médico-légale est utilisé dans la police et les enquêtes gouvernementales pour découvrir la profondeur de la fraude financière.Ce type de logiciel utilise des algorithmes complexes et une analyse de la personnalité pour identifier les modèles d'activité frauduleuse et relier l'activité aux auteurs.Le logiciel d'audit médico-légal est très coûteux, complexe et nécessite des comptables spécialement formés pour interpréter les résultats et ajuster les calculs au besoin.Il est généralement utilisé lorsqu'il existe déjà la preuve de fraude et les preuves d'un procès criminel ou civil. L'utilisation de logiciels de fraude augmente à mesure que les systèmes comptables et les processus métier deviennent si complexes qu'il n'est pas possible d'identifier clairement l'activité frauduleuse.Afin de commettre une fraude, certains types d'activités doivent être suivis pour extraire les fonds de l'institution.Ce type de logiciel est conçu pour identifier ces situations.Il est important de se rappeler que des comptables spécialement formés sont toujours tenus d'interpréter les informations de ces systèmes.