Quanto è importante un'analisi del flusso di cassa?

La conduzione di un'analisi del flusso di cassa di volta in volta può essere molto utile per le aziende di tutte le dimensioni e tipi.Un flusso di cassa sano, che normalmente si riferisce al tasso che viene ricevuto in contanti per l'uso nel funzionamento di una società, è importante per risolvere i debiti in modo tempestivo e aiutare un'azienda a costruire risorse finanziarie che possono essere chiamate nel caso in cui le venditeInizia a crollare.La valutazione periodica dello stato di questo flusso di cassa fornisce dati che semplificano la determinazione di quanto sia finanziariamente sana un'azienda e cosa si può fare per migliorare quella vitalità.

Uno dei principali vantaggi di un'analisi del flusso di cassa è che la società non solo mantiene una buona comprensione di dove provengono il denaro, ma quanto.Non è insolito per questo tipo di analisi separare gli afflussi aziendali di denaro per determinare quali attività sono generati rendimenti decenti.Ad esempio, il flusso di cassa può essere composto da pagamenti rimessi da clienti, interessi e pagamenti di dividendi ricevuti dagli investimenti e persino rendimenti su un qualche tipo di impresa di finanziamento.Classificando ciascuna di queste fonti di contanti separatamente, è possibile determinare se gli investimenti stanno contribuendo con un importo adeguato al flusso di cassa o alcune modifiche sono in ordine.

Un'analisi del flusso di cassa non è solo preoccupato di dove sta arrivando il denaroDa, ma quanto spesso si presenta.Parte del processo di analisi è quello di esaminare da vicino quale percentuale di clienti stabilisce i pagamenti entro 30 giorni, entro 60 giorni o entro 90 giorni.L'analisi rivelerà inoltre se alcuni clienti stanno rottando di routine oltre 90 giorni prima di rimettere i pagamenti.Queste sono informazioni preziose che possono essere utili nello sviluppo di nuove strategie di rimessa che incoraggiano i clienti a pagare le loro bollette prima piuttosto che dopo, una mossa che pone più denaro nelle mani dell'azienda in un periodo di tempo più breve.

Un'analisi del flusso di cassa non si concentra solo sul denaro generato, ma anche a ciò che accade al denaro una volta ricevuto.Spesso una società cercherà di correlare la ricezione di contanti in qualche forma con le date di scadenza degli attuali obblighi di debito.L'idea è quella di assicurarsi che i fondi arrivino in tempo per presentare pagamenti a venditori e fornitori prima che vengano valutate le commissioni o le spese in ritardo.Da questo punto di vista, tentare di organizzare le date di pagamento per lavorare in armonia con il normale flusso di denaro che alla fine significa più denaro lasciato nelle mani della società per apportare miglioramenti, acquistare ulteriori investimenti o apportare miglioramenti al capitale di tasca piuttosto che prendere in prestito denaro aPaga per tali miglioramenti.

A seconda della natura del business, condurre un'analisi del flusso di cassa tutte le volte che mensile non è irragionevole.Questo approccio rende molto più facile scappare una potenziale situazione di flusso di cassa negativo che potrebbe collocare l'azienda in una posizione imbarazzante e prendere provvedimenti che stabilizzano la salute finanziaria dell'azienda durante le stagioni lente.Molti tipi di software contabile includono rapporti che rendono la creazione di un'analisi del flusso di cassa relativamente semplice da gestire, con alcuni anche strumenti che indicano cambiamenti significativi da un periodo precedente.