Quali sono i migliori consigli per il factoring del debito?

Il factoring del debito è una transazione finanziaria in cui i crediti di un'azienda vengono acquistati come mezzo per ottenere denaro immediato da tali crediti.Le aziende che hanno bisogno di finanze a volte usano rapidamente questo approccio, piuttosto che fare affidamento sulla tipica situazione del flusso di cassa che esiste con i loro clienti.Se organizzato a beneficio di entrambe le parti, il factoring del debito può essere uno strumento utile per aiutare un'azienda ad andare avanti.Al fine di assicurarsi che l'accordo sia vantaggioso, sia il prestatore che il mutuatario devono essere d'accordo su alcuni punti chiave: il processo di factoring, le commissioni di factoring e i termini del contratto che regola le relazioni commerciali.

In genere, factoring del debitoCoinvolge il prestatore che acquista un lotto di fatture e estende un pagamento parziale per il valore nominale di tali fatture sul front -end.Molte aziende forniscono ovunque dall'80% al 90% di quel valore nominale in anticipo.Il pagamento viene generalmente effettuato direttamente nel conto bancario del debitore entro due o quattro giorni dalla ricezione dei dettagli sul lotto delle fatture.Le aziende che stanno prendendo in considerazione il factoring del debito come un modo per generare un flusso di cassa rapido dovrebbero cercare di ottenere il più alto pagamento in anticipo possibile.

C'è anche la questione delle commissioni di factoring.La maggior parte dei finanziatori manterrà una piccola percentuale del valore nominale delle fatture acquistate come pagamento per i loro servizi.A seconda delle condizioni del prestatore, questa commissione potrebbe essere compresa tra il tre e il sette percento del valore nominale del lotto.Qui, l'obiettivo del debitore è quello di garantire la struttura delle commissioni più competitiva possibile, in modo che alla fine un importo maggiore del valore nominale delle fatture sia ricevuto dal debitore.

Un attento controllo di tutti i termini e condizioni relativi all'accordo di factoring del debito è cruciale per il successo della relazione di finanziamento aziendale.Insieme alle politiche relative ai pagamenti al debitore e all'importo delle commissioni di factoring, i debitori dovrebbero essere a conoscenza di addebiti o commissioni aggiuntive che potrebbero essere applicate, inclusi i contratti di addebito sulle fatture che non sono pagate dai clienti del debitore entro 90 giorni.Anche il processo per porre fine al rapporto di lavoro dovrebbe essere considerato con molta attenzione, in modo che non vi siano malintesi se e quando il debitore sceglie di smettere di usare il factoring e i desideri di riprendere il controllo del processo di fatturazione dell'azienda.Inoltre, la comprensione delle procedure di raccolta del prestatore è essenziale, se il debitore desidera evitare quali potrebbero essere situazioni imbarazzanti con i suoi clienti che potrebbero portare a una perdita di clienti e alle entrate che generano.