Quali sono i migliori consigli per il factoring di crediti medici?

Il factoring di crediti medici è il processo attraverso il quale una pratica medica o altre entità sanitarie vende a una società finanziaria con uno sconto predisposto i suoi conti per i quali è dovuto al denaro dai pagatori di terze parti per i servizi resi.Per factoring, l'entità medica evita il tempo e le spese di riscossione dei debiti e riceve immediatamente contanti con cui può pagare le bollette, investire, espandere o acquistare attrezzature e forniture necessarie.Un'attenta analisi del flusso di cassa dell'azienda e le esigenze previste per il denaro su base continua o temporanea determinano se il factoring ha senso per un'azienda.Gli imprenditori che stanno contemplando il factoring dei crediti medici devono valutare i vantaggi e gli svantaggi del factoring rispetto a quelli di raccolta dei debiti in casa, ottenendo un prestito bancario o ottenendo un anticipo in contanti da una società finanziaria con i crediti come garanzia.Infine, l'imprenditore deve ricercare le diverse società finanziarie e negoziare i termini più favorevoli per pagamenti anticipati, tassi di sconto e commissioni per il factoring.

I pagatori tipici di terze parti, come Medicare, Medicaid e compagnie di assicurazione commerciale, impiegano fino a 90 giorni per elaborare i reclami medici e erogare pagamenti.Le aziende mediche che hanno flussi di cassa variabili devono mantenere a portata di mano un saldo di cassa sufficiente per coprire i periodi di afflusso di cassa a basso contenuto di cassa o pratiche di utilizzo come il factoring dei crediti medici per coprire le carenze in contanti.Le compagnie di factoring acquistano spesso i crediti medici rappresentano il 95 e il 98 percento del valore nominale meno le commissioni di factoring e le scritture assicurative, con il 60-90 percento della liquidità pagata entro 48 ore e il restante 10-40 percento meno le commissioni pagateDopo che la società finanziaria riscuote i soldi.

Le commissioni di factoring vanno da uno a quattro percento per fattura al mese.Ad esempio, una società può vendere $ 100.000 dollari statunitensi (USD) conti per un fattore per $ 98.000 USD, di cui riceve immediatamente $ 58.800 USD e il saldo di riserva circa 60 giorni dopo, quando la società ha raccolto su tutti i conti.La società finanziaria o il fattore sottrae le sue commissioni dal saldo di riserva.A seconda dei termini dell'accordo di factoring dei crediti medici, può anche detrarre qualsiasi porzione non riscuotibile dei conti.

Il factoring di crediti medici differisce dai prestiti bancari in quanto le società di factoring si concentrano principalmente sulla merito creditizia dei pagatori di terze parti da cui recupererà i suoi fondi rispetto a quello dell'entità medica.Ciò rende il factoring un'opzione interessante quando uno stabilimento medico non è su solide basi finanziarie o viene recentemente avviato.Mentre i prestiti bancari richiedono il pagamento degli interessi, l'entità medica non paga alcun interesse sul denaro che è avanzata di un fattore.Un accordo di factoring può essere ottenuto entro una settimana, mentre i prestiti bancari possono richiedere diversi mesi.I prestiti bancari sono meno costosi del factoring dei crediti medici e se la società può attendere un prestito, sosterrà un costo totale inferiore dei fondi attraverso un prestito bancario, in particolare quando i costi per fare affari e il reddito prodotto offrono un margine di profitto sottile.