Cos'è una società di titoli?

Una società di titoli è un'azienda che fornisce servizi finanziari in relazione a titoli come titoli, obbligazioni, futures e opzioni.Le società di titoli, a volte chiamate case di intermediazione o aziende, sono autorizzate a mediare l'acquisto e la vendita di titoli.In genere offrono una vasta gamma di prodotti e servizi per i quali addebitano una commissione o prendono una commissione.

Sebbene un cliente possa contattare una società di titoli e comunicare le loro scelte di investimento, la maggior parte delle aziende offre un servizio personale che include una vasta gamma di pianificazione finanziaria.Alcune società sono specializzate in alcune aree, mentre altre possono offrire una vasta gamma di opzioni.La pianificazione finanziaria comprende aree quali la gestione del flusso di cassa, la pianificazione degli investimenti, la gestione dei rischi, la pianificazione assicurativa, la pianificazione fiscale e la pianificazione della pensione.Questi servizi sono eseguiti attraverso i prodotti che una società di Securities offre ai propri clienti.

Gli investimenti sono i prodotti più comuni offerti da una società Securities.Gli investimenti possono includere l'acquisto e la vendita di titoli semplici come azioni e obbligazioni o investimenti più diversificati come fondi comuni di investimento, hedge fund e fondi di capitale di rischio.In molti casi, le società di titoli parteciperanno al trading istituzionale, che si verifica quando acquistano e vendono titoli in grandi blocchi per i loro clienti o i grandi blocchi fanno parte dei fondi gestiti dalla società.

I servizi di gestione dei rischi offerti dalle società di titoli offrono ai clienti l'opportunità di trasferire il rischio finanziario ad altre entità.Le aziende valutano il rischio attraverso ricerche di mercato che forniscono un'analisi dei costi rispetto ai benefici che consente a un'azienda o nell'individuo di prendere una decisione istruita sui propri investimenti.I clienti estremamente ricchi potrebbero essere in grado di permettersi di correre più rischi di coloro che stanno investendo su una scala significativamente più piccola.

Alcune società di titoli offrono anche partenariati in limite immobiliari (RELP) o fondi di investimento immobiliare (REIT).Queste opzioni di investimento coinvolgono un gruppo di investitori che sviluppano e costruiscono immobili per generare reddito.Sono spesso popolari con clienti estremamente ricchi perché offrono un'elevata crescita, reddito e riparo dalle tasse.

La pianificazione fiscale è un'altra area di pianificazione finanziaria in cui alcune società di titoli offrono consulenza.Le rigide leggi che governano le tasse e i titoli nella maggior parte dei paesi costringono le società di titoli a essere ben informate in questo settore, in modo che gli investitori possano proteggere le proprie attività in contanti e non in contanti.Gli specialisti della pianificazione fiscale offrono consulenza ai clienti su come evitare legalmente le tasse.

Un altro servizio comune offerto da alcune società di titoli è la pianificazione della pensione.Le aziende offrono prodotti come piani 401 (k), piani di condivisione degli utili, piani pensionistici per i dipendenti semplificati (SEP) e conti pensionistici individuali (IRA) per i loro clienti e singoli clienti.Le società di titoli possono anche offrire opportunità di investimento assicurativo come l'assicurazione sulla vita e le rendite.