Cos'è un consulente assicurativo?

I consulenti assicurativi sono professionisti specializzati nell'assistenza alle imprese e alle persone nella valutazione delle loro esigenze assicurative e nella creazione di un piano assicurativo che soddisferà tali esigenze.In termini di mondo degli affari, un consulente assicurativo può aiutare un'azienda o una società a sviluppare piani di assicurazione per la salute e la vita per i dipendenti, nonché a valutare i tipi di copertura assicurativa aziendale necessari per creare un programma di copertura di gestione dei rischi praticabile.Per le persone, un consulente assicurativo può spesso aiutare a identificare i programmi che aiuteranno la copertura assicurativa per la salute e la vita, nonché a valutare e garantire un'assicurazione relativa a bisogni specifici come i viaggi.

Per diventare un consulente assicurativo, è spesso necessario rispettare gli stessi regolamenti in atto a livello locale per gli agenti assicurativi.Ciò può includere l'ottenimento di una licenza valida per broker di polizze assicurative di diversi tipi.Richiedendo un processo di licenza, le giurisdizioni locali possono garantire che la qualità della consulenza consentirà ai clienti di conoscere informazioni vitali che potrebbero influire sulla loro decisione in merito a vari pacchetti e programmi assicurativi.

Un consulente assicurativo è generalmente compensato in due modi.Un'opzione è conosciuta come a pagamento o solo a pagamento.Questa opzione consente al consulente di raccogliere una tassa fissa una tantum per i suoi servizi.Non esiste una commissione percentuale fatta dalla vendita, né alcun tipo di commissione in corso generata fintanto che la politica o le politiche sono in vigore.Una volta pagata la commissione, il consulente può concentrarsi su altri clienti e progetti.

Il risarcimento basato sulla commissione è la seconda opzione impiegata dai consulenti assicurativi.Questo modello consente al consulente di raccogliere un risarcimento in base a una percentuale del valore totale del pacchetto assicurativo acquistato dal cliente.In alcuni casi, il consulente continuerà a raccogliere una piccola commissione per tutto il tempo in cui la copertura è in vigore.

L'obiettivo finale di un consulente assicurativo è quello di assicurarsi che il cliente riceva la massima qualità di copertura assicurativa per il più ragionevole esborso nei premi.Ciò significa spesso bilanciare le esigenze assicurative del cliente con l'importo dei premi assicurativi che il cliente può ragionevolmente permettersi di pagare.Mentre un consulente assicurativo può scegliere di assumere clienti individuali e aziendali, è più comune per il consulente concentrarsi sul settore aziendale o sul settore privato quando cerca nuovi clienti.