Cos'è la frode bancaria?
La frode bancaria si riferisce all'uso di false dichiarazioni deliberate al fine di ottenere fraudolentemente denaro o altre attività detenute da una banca o un'istituzione simile.La frode bancaria è distinta dalla semplice rapina in banca o da furto, perché l'autore di solito commette la frode in segreto, sperando che non venga notato fino a quando non avrà avuto molto tempo per andare avanti.Di solito richiede anche una sorta di competenza tecnica.Per ragioni come questa, la frode bancaria è uno dei reati denominati criminalità dei colletti bianchi.
Nella maggior parte delle aree del mondo, tutti i tipi di frode bancaria sono illegali.Uno dei tipi più importanti di frode è noto come furto di identità, in cui una persona usa altre persone private di identificare informazioni per ottenere denaro, di solito sotto forma di prestiti o credito.Un po 'correlato al furto di identità è la frode dell'identità, in cui il credito è ottenuto mediante l'uso di un'identità completamente fittizia.Mentre il furto di identità e crimini simili ricevono una grande pubblicità, sono lungi dall'essere gli unici crimini che coinvolgono frodi bancarie.
Anche la frode che coinvolge controlli è abbastanza comune.FORGERE ATTENZIONI O FIRCUTTI SU LORO, Oltre a modificare i controlli già scritti sono due modi in cui è commessa la frode check.Nel caso di quest'ultimo, potrebbe essere semplice come aggiungere alcuni colpi di una penna per trasformare un assegno per $ 100 dollari USA (USD) in uno per $ 1,000 USD.Un altro tipo comune di frode è il controllo del kiting.Questo è qualsiasi tipo di frode che sfrutta il fatto che i fondi possono essere disegnati su un assegno depositato prima che il denaro venga effettivamente rimosso dal conto degli scrittori check.
La frode che controlla ha una storia finché quella degli assegni stessi.Nel corso degli anni, le funzionalità di sicurezza sono state incorporate in molti tipi di assegni, in particolare assegni sui salari.Questi includono filigrane uniche, inchiostro sensibile al calore e lettere stampate estremamente fini che non sono facilmente notate o contraffatte.La tecnologia ha collocato molte barriere in termini di coloro che perpetrano la frode bancaria, ma non tutte le frodi possono essere completamente impedite.loro stessi.In molti casi, questi atti sono scoperti solo da un attento controllo dei registri contabili delle banche, mesi lungo la strada, quando è troppo tardi per recuperare fondi persi.Una descrizione completa dei molti modi possibili per commettere frode bancaria sarebbe impossibile, ma è sufficiente dire che i criminali hanno fatto di tutto e hanno usato una notevole creatività nel trovare modi nuovi e diversi per rubare e frodare.