Cos'è la due diligence del cliente?

La dovuta diligenza del cliente è un termine utilizzato per descrivere i processi e le procedure utilizzate da un'azienda per qualificare un potenziale cliente prima della creazione di una relazione di lavoro e viene anche utilizzato per continuare a qualificare tale relazione una volta stabilita.L'idea alla base della due diligence del cliente o del cliente è quella di valutare le circostanze del cliente e assicurarsi che fare affari con quel cliente sia nel livello di rischio che l'azienda sia disposta ad assumere in cambio dei vantaggi di stabilire e mantenere tale relazione.Nel migliore dei casi, questo tipo di due diligence impedisce alle aziende di garantire ai clienti che alla fine non sono in grado di onorare i loro obblighi e creare un certo grado di difficoltà finanziaria per l'azienda.

C'è una certa differenza di opinione su quando inizia effettivamente il processo di due diligence del cliente.Una scuola di pensiero sostiene che le prime fasi si verificano quando si sviluppa un elenco di potenziali clienti per un team di vendita da contattare.Come parte del processo, vengono compiuti sforzi per determinare se vi è ragionevole possibilità che il potenziale cliente sia interessato a fare affari con l'azienda.In tal caso, ulteriori indagini si concentrano sulle operazioni commerciali generali della prospettiva e sulla reputazione generale di tale società nel settore.Se il potenziale cliente sembra essere stabile e finanziariamente solido, il team di vendita si fa avanti con il contatto e il tentativo di raccogliere ulteriori informazioni che aiutano a avvicinare il contatto all'istituzione di una relazione cliente/fornitore.

Come tempo per la chiusura delApprocci di vendita, la due diligence dei clienti detterà guardando più da vicino alla situazione finanziaria del potenziale cliente.Ciò significherà spesso ottenere rapporti di credito e altri dati finanziari che aiutano il fornitore a valutare il grado di rischio associato a fare affari con quel potenziale cliente.La dovuta diligenza sarà probabilmente particolarmente approfondita se il nuovo account comporterebbe l'istituzione di un qualche tipo di conto di credito revolvico, con i risultati della ricerca che contribuiscono a determinare il limite di credito su tale conto.

Supponendo che la due diligence del cliente dimostra che la prospettiva sia degna di credito e che sia stabilita una relazione, ciò non significa che il fornitore considera la dovuta diligenza completa.Molte società esamineranno i conti di credito su base annuale, tirando i rapporti di credito e altre informazioni per determinare se è ancora nel migliore interesse dell'azienda fare affari con un determinato cliente.Viene inoltre prestata attenzione alle tendenze all'interno dell'economia o del settore commerciale appropriato per determinare se le fortune di un cliente potrebbero invertire nel prossimo futuro, consentendo alla società di limitare il credito e ridurre al minimo le possibilità di incorrere in perdita.La due diligence in corso dei clienti aiuta a limitare la quantità di crediti che si trasformano in uno stato di una due e minimizzano il numero di clienti che alla fine vengono inviati alle collezioni, una mossa che non solo aiuta a proteggere il flusso di entrate ma riduce anche legale eAltre spese che sarebbero sostenute nel tentativo di raccogliere quello che alla fine potrebbe essere un debito non riscuotibile