Che cos'è l'investimento di due diligence?

Prima di una persona o organizzazione investe qualsiasi somma di denaro in qualcosa, la dovuta diligenza di investimento adeguata è vitale.Che si tratti di azioni, obbligazioni, attività immobiliari o qualsiasi altro tipo di impegno finanziario, più ricerche e preparazione che vengono fatte su tale investimento, meglio è.A volte c'è un elenco di controllo strutturato di due diligence da seguire, ma altre volte richiederà una certa creatività unita al buon senso per evitare qualsiasi sorpresa inutile, specialmente quando si tratta di denaro.

Quando un investitore decide di posizionare denaro con un'impresa di investimento, quell'investitore può aspettarsi che un importo rispettabile di due diligence venga fatta da tale società prima che vengano effettuati qualsiasi investimento.I gestori di denaro sono responsabili del denaro che investono per conto dei clienti.Tuttavia, anche gli investitori dovrebbero fare la propria due diligence degli investimenti.Ciò significa controllare la società di investimento prima di dargli denaro.L'investitore dovrebbe leggere un prospetto, che è un deposito normativo che delinea la storia dell'azienda, e dovrebbe cercare la cronologia dei profitti, il profilo di rischio e eventuali gravi modifiche alla gestione delle chiavi che potrebbero essere una bandiera rossa per instabilità in questa azienda.

Per un investitore che sta mettendo denaro con un gestore professionista, una lista di controllo informale di due diligence è un buon modo per iniziare.L'investitore dovrebbe assicurarsi che una società di contabilità esterna sia impegnata dal piano per eseguire servizi di revisione contabile, quindi c'è meno possibilità di frode.Un contabile di terze parti aggiunge responsabilità alla società di gestione degli investimenti.Inoltre, nelle imprese di investimento prospetto, l'investitore dovrebbe rivedere la storia delle prestazioni di un fondo per cercare coerenza.Eventuali aberrazioni richiederanno ulteriori domande da parte dell'investitore.

Anche l'investitore dovrebbe assicurarsi che il fondo sia rimasto fedele allo stile di investimento delineato nel prospetto.A volte un gestore di fondi cambierà lo stile dopo aver ricevuto denaro per gli investimenti e l'investitore non può fare nulla se non ritirare i fondi se il nuovo stile non è la direzione in cui vuole andare.Gli investitori possono evitare di dover uscire e rientrare in nuovi fondi facendo una corretta diligenza di investimento e riconoscendo la stabilità in una società di investimento.

Quando sono coinvolti singoli titoli o obbligazioni, la traccia è di nuovo la chiave.Se l'investimento è stato un performer stabile nel tempo, questo è un buon segno.Quando si verifica un'estrema cambiamento nella performance degli investimenti in entrambe le direzioni, si può ottenere una spiegazione chiamando il dipartimento delle relazioni degli investitori in un'azienda.Inoltre, gli investimenti in società che hanno una comprovata redditività aggiungono stabilità a qualsiasi decisione di investimento.Se investendo nel settore immobiliare, si può scoprire quali sono le proiezioni di crescita e le aspettative di sviluppo per un'area, perché ciò può influenzare il valore di rivendita di una proprietà in futuro.