Cos'è la verifica mercantile?

Il termine "verifica mercantile" è utilizzato in diversi modi nel settore finanziario.Nel primo e più senso più diffuso, si riferisce a un servizio di verifica del controllo del commerciante che conferma che i controlli scritti a un commerciante sono validi.Alcune aziende online usano questo termine per fare riferimento al processo di verifica delle identità dei commercianti che elencano allo scopo di identificare ed eliminare potenziali fonti di frode.

Quando si discute della verifica del controllo del commerciante, la verifica del commerciante comporta l'esecuzione delle informazioni su un controllo tramite unSistema per assicurarsi che si colleghi a un conto bancario valido, che ci siano abbastanza soldi nel conto per coprire l'assegno e che la persona che scrive l'assegno non ha una cronologia di scrittura di assegni sui conti con fondi insufficienti o altri credito avversieventi.Lo scopo di tali sistemi è di proteggere i commercianti dalla frode degli assegni e dalle situazioni in cui le persone scrivono assegni innocentemente senza avere abbastanza denaro;In entrambi i casi il commerciante deve perseguire misure per raccogliere i fondi e questo è costoso e richiede tempo.

Alcuni commercianti evitano questo problema semplicemente rifiutando di accettare controlli.Altri usano la verifica mercantile.Le imprese molto piccole possono utilizzare un sistema semplice come chiamare la banca o un sindacato di credito su cui viene disegnato l'assegno e chiedere se la persona che scrive un assegno è membro o cliente in regola.Altri sistemi possono scansionare i controlli ed eseguire i dati attraverso un database che le persone possono utilizzare per determinare se è probabile che il controllo sia valido.Sistemi più avanzati di addebitamento di denaro immediatamente dai clienti che fanno il check -out per garantire che l'assegno copra i fondi.

L'uso di un sistema di verifica del commerciante costa denaro.Il costo del sistema varia a seconda dei servizi che offre e dell'azienda in cui un commerciante sta lavorando.Qualcuno con un conto commerciante ad alto rischio dovrà pagare di più perché il rischio di controlli negativi è di conseguenza più alto.È tipico pagare sia una commissione di manutenzione mensile che una commissione per controllo per l'elaborazione della verifica del commerciante.

Nell'altro senso, la verifica mercantile viene utilizzata da siti che fungono da mercati, elencando beni da più fornitori.Questi siti chiedono ai loro fornitori di verificare la loro identità e di fornire informazioni di contatto attuali e accurate.Ciò protegge i consumatori dalla frode assicurando che solo i fornitori autorizzati siano elencati e fornendo ai consumatori un meccanismo per contattare un fornitore in caso di controversia o problema.