Cos'è la frode immobiliare?

La frode immobiliare si riferisce a qualsiasi attività illegale allo scopo di travisare informazioni su una domanda di prestito ipotecario o altri documenti relativi al settore immobiliare che coinvolgono il trasferimento di denaro.È anche comunemente indicato come frode ipotecaria, poiché la domanda di mutuo è generalmente dove si svolge la frode.I prestiti ipotecari predatori, sebbene si tratti di una pratica immobiliare disonesta, non è generalmente definito frode, al fine di distinguerlo dalle frodi commesse da un acquirente.Negli Stati Uniti, la frode immobiliare può trasportare pesanti sanzioni, tra cui grandi multe e prigioni.

Ci sono molti modi per commettere frodi immobiliari, soprattutto durante i periodi in cui il prezzo degli immobili è in aumento.Alcuni tipi, a causa della loro semplicità, sono visti più spesso.Altri sono più complicati e sono meno comuni, ma non meno gravi agli occhi della legge.

Secondo l'Internal Revenue Service (IRS) degli Stati Uniti, uno dei tipi più comuni di frode nel settore immobiliare è la preparazione di due diversiSet di dichiarazioni di regolamento.In una dichiarazione mdash;quello dato al venditore mdash;Il prezzo di vendita accurato della proprietà si riflette.L'altra dichiarazione, che viene data al prestatore ipotecario, descrive un prezzo di vendita molto esagerato.Quando il prestatore fornisce il prestito nella quantità maggiore, l'eccesso viene distribuito tra i cospiratori.

Un altro tipo comune è l'uso di qualifiche fraudolente quando si tenta di qualificarsi per un prestito.Spesso un acquirente sarà assistito da un agente immobiliare in questo tipo di frode, che può includere la fabbricazione della storia dell'occupazione o dei rapporti di credito.Mentre questi due esempi comportano la palese falsa dichiarazione di fatti, non tutte le frodi sono altrettanto facili da individuare.In effetti, anche gli acquirenti ben intenzionati possono commettere una frode ipotecaria se non hanno familiarità con la legge.

Alcuni acquirenti forniscono un acconto usando denaro che è stato dato loro come regalo, spesso dai parenti.Questo è un modo accettabile per effettuare un acconto, ma se l'acquirente ripaga il regalo alla persona che lo ha fornito, che è considerato una frode immobiliare.Per essere legittimo, un acconto che è dotato non può essere rimborsato.La mancata divisione accidentale di divulgare le passività finanziarie su una domanda ipotecaria è considerata anche una frode ipotecaria se non viene risolta prima che il prestito venga dato.