Qual è la regola delle bandiere rosse?

La regola delle bandiere rosse è un sistema di prevenzione del furto di identità sviluppato dalla Federal Trade Commission (FTC) negli Stati Uniti.In base alla regola, gli istituti finanziari e le persone o le società che potrebbero essere considerate i creditori devono adottare una serie di misure per identificare e prevenire il furto di identità.L'obiettivo della regola delle bandiere rosse è proteggere la sicurezza dei consumatori richiedendo alle persone in possesso di identificare le informazioni e i registri finanziari privati per avere un sistema in atto per affrontare il furto di identità.

La regola delle bandiere rosse richiede a quelli soggetti alla regola di avere unProgramma scritto in atto per la gestione del furto di identità.La società potrebbe utilizzare un modello generico o svilupparsi da sola.Il programma necessita di quattro componenti.Il primo è l'identificazione di eventuali bandiere rosse, attività o eventi che potrebbero indicare che qualcuno sta tentando di commettere furto di identità.Questi possono variare in base al business e all'industria.La società deve anche disporre di un piano per rilevare queste bandiere rosse.

Alcuni esempi di bandiere rosse possono includere documenti sospetti, attività di conto insolite, domande su un conto o avvertimenti da uffici di credito.Potrebbero esserci anche preoccupazioni specifiche per una determinata attività, come la prova che qualcuno sta utilizzando informazioni assicurative falsificate per ottenere assistenza sanitaria o l'incapacità di fornire prova di proprietà per una casa o un veicolo prima di ordinare i servizi.

Un piano di prevenzione e azione deveFai parte del programma in base alla regola delle bandiere rosse, per assicurarti che l'azienda intraprenda un'azione rapida in caso di sospetto furto di identità e lavori per chiudere ovvie scappatoie.Infine, la società deve impegnarsi ad aggiornare il piano.Gli aggiornamenti dovrebbero includere nuove informazioni e politiche e devono verificarsi regolarmente.Ciò dimostra che l'azienda si sta tenendo il passo con i problemi di furto di identità e ha in atto piani per affrontarli.

È facile identificare gli istituti finanziari come le banche e le unioni di credito, ma determinare quali tipi di creditori sono soggetti alla regola delle bandiere rosse è un po 'piùcomplicato.La regola copre persone come i veterinari, che possono fornire servizi a credito o accettare piani di pagamento.La maggior parte delle aziende che consentono alle persone di pagare in seguito per i servizi potrebbero essere classificate come creditori, che vanno dalle utility che fatturano il fatto ai contabili che inviano fatture ai propri clienti.La portata della regola delle bandiere rosse ha portato a numerosi ritardi nell'applicazione poiché i lobbisti del settore hanno sostenuto che la conformità sarebbe difficile per le piccole imprese, in particolare quelle gestite da persone autonomi.