Come posso diventare un banchiere principale?

Un banchiere principale è un dipendente delle vendite di banche o istituti finanziari che ha il compito di prodotti e servizi incrociati a clienti esistenti, nonché al marketing di prodotti per i potenziali clienti.I requisiti di lavoro precisi variano tra le istituzioni, ma in genere chiunque desideri diventare un banchiere principale deve prima acquisire un'esperienza di vendita o banca in un ruolo più junior.Inoltre, i banchieri incaricati di vendere determinati prodotti potrebbero aver bisogno di completare un programma di laurea e un processo di certificazione normativa.

La maggior parte degli istituti finanziari offre una varietà di prodotti di prestito, deposito e investimento.Le persone con diversi livelli di competenza e anzianità sono in grado di vendere alcuni di questi prodotti, ma i banchieri principali sono in genere dipendenti della banca senior che sono spesso responsabili della gestione di clienti di consumo e imprese ad alto patrimonio netto.Di conseguenza, chiunque desideri diventare un banchiere più importante potrebbe dover acquisire un'esperienza pertinente del settore mentre lavora come cassiere o associato del servizio clienti.Nel corso del tempo, queste persone possono partecipare a una serie di sessioni di formazione durante le quali apprendono prodotti e tecniche di vendita sempre più complesse.Alla fine, i banchieri esperti che hanno ottenuto buoni risultati di vendita sono in grado di richiedere ruoli di banchiere principali.

A parte le banche, altre società finanziarie tra cui case di intermediazione e compagnie assicurative vendono titoli, prodotti di prestito e persino alcuni conti di deposito.Pertanto, piuttosto che iniziare un ruolo bancario junior, qualcuno che desidera diventare un banchiere principale può beneficiare del lavoro come agente o broker in una di queste altre società finanziarie prima di passare al settore bancario.In genere, le persone che lavorano come agenti assicurativi o broker devono prima frequentare una serie di lezioni di licenza che culminano in un esame.In molti casi, ottenere una licenza di titoli o assicurazioni è uno dei prerequisiti di un lavoro bancario principale, nel qual caso molte banche che cacciano attivamente le persone che lavorano in questi settori.

Molti prodotti in prestito sono complessi e persone che hanno una vasta comprensione dell'economiaE la finanza può spiegare più facilmente fondi comuni di investimento, rendite e altri prodotti di investimento ai clienti.Pertanto, molte istituzioni richiedono a chiunque desideri diventare un banchiere principale di aver completato un programma universitario in finanza, contabilità o matematica.A parte le credenziali accademiche e professionali, le persone impiegate in questi ruoli devono avere alcuni attributi di carattere come la persistenza e buone capacità interpersonali e organizzative.Qualcuno che desidera diventare un banchiere può beneficiare dell'iscrizione a un corso di formazione sulle vendite professionali in un college della comunità.In alcuni mercati, potrebbe anche aver bisogno di un banchiere principale per avere competenze linguistiche in seconda lingua;In questo caso, il completamento di un corso di formazione linguistica formale può migliorare le prospettive di lavoro.