Come ottengo una licenza per il consulente finanziario?

Un consulente finanziario è un esperto appositamente formato che fornisce consulenza sulla pianificazione finanziaria e gli investimenti.In molti paesi, qualcuno che vuole offrire servizi come consulente finanziario deve essere autorizzato dalle autorità appropriate;Ciò assicura ai clienti dei consulenti che ha le conoscenze di esperti richieste per alcuni aspetti del lavoro, come fornire consulenza sugli investimenti in titoli.Negli Stati Uniti, una licenza di consulente finanziario può essere ottenuta superando gli esami per le licenze della serie 7 e 66.

I test per queste licenze insieme sono chiamati esame di diritto statale combinato uniforme e sono gestiti dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA).Questo test viene dato per assicurarsi che i professionisti degli investimenti conoscano le regole degli investimenti pubblici.Gli acquirenti di test devono ricevere un punteggio di 70 o superiore per superare la serie 7 e un 75 o superiore per superare la serie 66. Il candidato deve passare entrambi gli esempi per ricevere una licenza per il consulente finanziario.

Per eseguire il test della serie 7,Devi avere uno sponsor.Dal momento che dovresti già lavorare nel settore dei servizi finanziari prima di sostenere l'esame, il tuo datore di lavoro è di solito il tuo sponsor e paga le commissioni del corso.L'esame Serie 66 non richiede uno sponsor, ma questi due test vengono generalmente eseguiti nello stesso periodo, con il datore di lavoro che paga per tutte le commissioni.

Dopo aver avuto uno sponsor, devi compilare il modulo U10 per il test della serie 7 e il modulo U4 per il test Serie 66.Quindi le forme e le tasse d'esame devono essere inviate alla FINRA.Dovresti ora iniziare a studiare per i test, che possono essere intimidatorie e schiaccianti per alcune persone.Ci sono molte risorse online e in stampa per aiutare a studiare, compresi i test di pratica.

Successivamente, riceverai un avviso di iscrizione alla posta.Questo modulo conferma la registrazione e fornisce una data di scadenza.Entrambi gli esami devono essere superati prima di questa data, che di solito è 120 giorni dalla registrazione.L'avviso di iscrizione fornirà inoltre altre informazioni sull'assunzione di test, comprese le posizioni degli esami.Trova la posizione dell'esame locale e una chiamata per fissare un appuntamento, assicurandoti che ci sia un ampio tempo di studio prima di effettuare i test.

Il giorno del test, porta matite extra e carta vuota su cui fare calcoli, anche se molto probabilmente il test verrà somministratodal computer.Assicurati di riposare molto la sera prima e fare una buona colazione il giorno del test.I test richiederanno alcune ore per essere completati e sebbene di solito siano presi da vicino, non vengono presi lo stesso giorno.Se non si supera, gli esami possono essere ripresi fintanto che è prima della data di scadenza originale di 120 giorni.

Una licenza di consulente finanziario spesso non è tenuta a svolgere alcuni dei lavori finanziari tipici, ma è richiesta una licenzaVendi immobili, assicurazioni, obbligazioni, fondi comuni o azioni.Senza una licenza di consulente finanziario, un consulente non può suggerire questo tipo di prodotti finanziari a un cliente.Lui o lei può solo parlare di tutti i prodotti disponibili in modo imparziale, fornendo al cliente informazioni sufficienti per prendere la propria decisione.