Quali sono i diversi tipi di lavori di gestione patrimoniale?

I lavori di gestione patrimoniale includono gestori finanziari, consulenti finanziari personali e gestori patrimoniali.I lavori all'interno di ciascuna di queste industrie richiedono un alto livello di capacità di gestione finanziaria, formazione ed esperienza, nonché eccellenti capacità di vendita e interpersonali.La maggior parte dei lavori di gestione patrimoniale comporta il lavoro con individui o organizzazioni di ricchezza sostanziale.I consulenti finanziari personali e i gestori finanziari che lavorano all'interno di questo settore sono di solito o lavoratori autonomi o lavorano con le principali istituzioni finanziarie.

La maggior parte dei lavori di gestione patrimoniale richiedono almeno un diploma di quattro anni e molti richiedono un diploma di livello universitario, nonchélicenze o certificazione.Il tipo di lavoro acquisito dipende in gran parte dal livello di formazione ed esperienza di una persona.Le persone che lavorano nella gestione patrimoniale per gli investitori istituzionali di solito lavorano in un ambiente aziendale come membri di un team di altri analisti, strateghi e consulenti.I lavori di gestione patrimoniale richiedono spesso viaggi frequenti e lunghi orari di lavoro e molti richiedono ore non tradizionali, in particolare quando si lavora con i mercati esteri.

Le posizioni di gestione finanziaria sono tra i lavori di gestione patrimoniale più ricercati nel settore.La maggior parte delle persone che lavorano in questa capacità svolgono servizi di gestione per gli investitori istituzionali, come le banche o le agenzie assicurative, ma molti sono anche impiegati da grandi agenzie governative.I gestori finanziari sono incaricati di supervisionare tutti gli investimenti, le relazioni finanziarie e le spese di un'organizzazione, nonché la creazione e l'attuazione di strategie future per la forte crescita economica di un'organizzazione. I lavori di gestione patrimoniale come consulenti finanziari personali sono anche molto ricercati dopo lavoro.Conosciuto anche come consulente di gestione patrimoniale o responsabile della ricchezza personale, le persone che lavorano in questa veste assistono individualmente persone o famiglie con decisioni di investimento, pianificazione immobiliare e pianificazione per il futuro educativo di eventuali eredi esistenti o futuri.Questi particolari lavori di gestione patrimoniale richiedono anche ai consulenti di interagire regolarmente con gli avvocati, i contabili e altri professionisti della gestione patrimoniale di un cliente per garantire che ogni professionista sia adeguatamente informato dagli obiettivi finanziari di un cliente.Il principale problema di un consulente finanziario sta aiutando a ridurre al minimo i rischi finanziari, identificando le aree in cui una persona può creare più ricchezza e aprire la strada a farlo accadere.

I gestori patrimoniali in genere fanno soldi quando i loro clienti lo fanno.I lavori di gestione patrimoniale come questi sono, quindi, altamente competitivi e richiedono un forte senso di come funzionano investimenti, mercati e economie.Si prevede che i singoli gestori patrimoniali possiedono anche un track record esperto da cui i clienti possono dipendere.I gestori patrimoniali aiutano a proteggere la ricchezza di un cliente, supervisionano le prestazioni degli investimenti esistenti e, in generale, aiutano i singoli clienti a costruire portafogli di investimento più forti.Molti manager patrimoniali lavorano come proprietari autonomi di aziende boutique o con aziende private che lavorano esclusivamente con la ricca clientela.