Quali sono i diversi lavori banchieri personali?

I lavori di banchiere personale implicano la supervisione dei conti dei clienti e possono variare i cassiere bancarie agli agenti di prestito e coloro che lavorano con clienti specifici di fascia alta.I compiti generali dei lavori banchieri personali stanno aiutando i clienti a aprire nuovi conti e selezionare le migliori opzioni di investimento o risparmio riducendo al minimo i rischi.I requisiti possono includere un'ampia comprensione dei vari servizi di una banca, del mercato azionario e del settore bancario in generale.

Spesso, le persone che svolgono un lavoro di banchiere personali sono professionisti che aiutano i clienti molto ricchi a gestire i loro soldi.I personal banchieri che soddisfano i clienti di fascia alta offrono consulenza di esperti nel fare investimenti che producono massimi rendimenti con rischi minimi.Un comportamento professionale e un aspetto quando si hanno a che fare con i clienti sono necessari per proiettare la fiducia necessaria per ottenere la fiducia dei clienti nel gestire le loro finanze.Gestire le informazioni finanziarie con riservatezza e accuratezza sono anche doveri essenziali di questo lavoro.

La comunicazione con i clienti è un altro dovere essenziale per i banchieri personali che hanno clienti con alti livelli di patrimonio netto.Gli aggiornamenti regolari sulle informazioni dell'account sono forniti via e -mail, telefono o di persona.Le telefonate e le riunioni sono programmate per comodità del cliente e possono persino svolgersi nei fine settimana e nelle serate.Tutto ciò richiede al personale banchiere di tenersi aggiornati sui conti dei suoi clienti e di poter rispondere a qualsiasi domanda su transazioni o saldi dei conti, ad esempio.

I grandi istituti bancari spesso assegnano nuovi clienti ai banchieri personali.Dopo essere stato assegnato un cliente, il banchiere personale spiegherà i vari conti offerti dalla banca.Oltre all'apertura di conti, i banchieri personali sono responsabili della spiegazione e della guida di un cliente su come chiudere un conto.Eventuali sanzioni o conseguenze per la chiusura di un account devono anche essere spiegate.

Alcuni banchieri personali lavorano da soli.I doveri per questo tipo di lavoro banchiere personale sono essenzialmente gli stessi di lavorare per un istituto finanziario.Un personale autonomo, tuttavia, deve trovare i propri clienti.

Un banchiere personale che lavora con i clienti assegnati di solito ha bisogno di almeno una laurea in finanza o un'area correlata.Questi programmi di laurea richiedono un'attitudine per la matematica, in particolare la contabilità, l'economia e le statistiche.Alcuni banchieri personali che desiderano far avanzare la propria carriera potrebbero anche avere un master in economia aziendale (MBA).Le licenze potrebbero essere necessarie per alcuni lavori banchieri personali.

La disponibilità di posti di lavoro banchieri dipende dalle richieste di mercato, dall'istruzione e se un candidato ha una storia di successo sul campo.I cassichi di banca di solito possono essere assunti con un diploma di scuola superiore e qualche esperienza di servizio clienti.Per gli agenti di prestito presso le grandi istituzioni, di solito è richiesta una laurea, insieme ad una certa esperienza nelle vendite o nelle attività bancarie.