Quali sono i diversi tipi di certificazione per il consulente finanziario?

Quando una persona considera che persegue una carriera come consulente finanziario, può credere che il lavoro stesso riguardi i numeri.Presto scoprirà, tuttavia, che c'è molta enfasi e importanza attribuite alle lettere che seguono anche il suo nome sul suo biglietto da visita, in particolare quelli che designano le varie certificazioni del consulente finanziario che detiene attualmente.Un consulente finanziario può essere certificato in una varietà di competenze basate sulla sua area individuale di competenza.Le certificazioni più comuni richieste sono il Planner finanziario certificato e il Reg (CFP Reg), il contabile pubblico certificato (CPA), l'analista finanziario Chartered (CFA) e la Chartered Life Underwriter (CLU).

Un consulente finanziario in possesso di una certificazione CFP e Reg si è dimostrato bene per essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene a essere un bene un bene a essere un bene un bene a essere un bene a essere un bel-Il Specialista delle finanze con conoscenza di tutti gli aspetti principali del settore finanziario, in particolare esigenze di pianificazione finanziaria individuale.Ha completato e superato con successo un esame, ha acquisito il livello di esperienza nel settore e ha ottenuto il background minimo dell'istruzione.È inoltre tenuto a completare i requisiti di formazione continua in corso e il test periodico al fine di mantenere la certificazione del consulente finanziario di CFP e Reg corrente e in regola.

La certificazione del consulente finanziario del CPA è concessa a una persona specializzata nel campo contabile e che ha soddisfatto i requisiti di istruzione, esperienza, licenza e esame necessari.Un CPA prepara e presenta dichiarazioni fiscali, oltre a eseguire audit fiscali successivi, sia per le persone che per le imprese.Un individuo che è già stato designato un CPA a volte cercherà anche una certificazione di consulente finanziario come specialista di finanza personale (PFS), che mostra la sua comprensione della pianificazione finanziaria personale e le tasse. Una certificazione di consulente finanziario CFA è concessa a un individuoChi ha superato con successo tre esami di certificazione dopo aver ottenuto tre anni di esperienza contabile pertinente.La certificazione è progettata per trasmettere un'ampia comprensione delle procedure contabili, nonché della gestione del portafoglio e dell'analisi degli investimenti.Molte persone che detengono una certificazione CFA possiederanno anche una designazione di consulenti di investimento chartered (CIC).Questa certificazione supplementare per il consulente finanziario mostra che l'individuo ha dimostrato una comprensione più dettagliata degli standard e delle pratiche di gestione del portafoglio rispetto a quanto richiesto dal CFA. Le certificazioni CLU sono state assegnate a un individuo che si concentra sugli aspetti economici di varie polizze assicurative e prestazioni.Implica una combinazione di programmi di studio e una vasta serie di esami.Un consulente finanziario certificato CLU è attrezzato per gestire una vasta gamma di argomenti, tra cui la pianificazione immobiliare, l'assicurazione della vita e la salute, la pianificazione della pensione e la gestione degli investimenti.Le certificazioni CLU sono spesso richieste per le persone che cercano lavoro nel settore assicurativo che si occupano degli aspetti finanziari del settore.