Cosa fa un agente generale di brokeraggio?

Un agente generale di intermediazione è un professionista assicurativo che vende prodotti ad altri partecipanti al settore.Tuttavia, l'agente generale di brokeraggio non si occupa direttamente di singoli clienti o clienti aziendali.Invece, questo individuo vende prodotti assicurativi ad altri broker e manager finanziari che a loro volta rappresentano clienti individuali e aziendali.Un agente generale conduce affari attraverso riunioni dal vivo e su Internet e potrebbe vendere un'assicurazione sulla vita, un'assicurazione sanitaria, un'assicurazione invalida o altri prodotti assicurativi.Questo professionista è un agente autorizzato e in genere rappresenta molti vettori assicurativi.

Il lavoro di un agente generale nel settore dell'intermediazione sta principalmente effettuando vendite.Un'agenzia di intermediazione generale potrebbe decidere quali prodotti assicurativi un rappresentante può vendere ad altri broker in base al prezzo, alla qualità delle politiche e delle relazioni stabilite dai singoli agenti di broker.Gli stipendi degli agenti sono spesso basati su commissioni, sebbene potrebbe esserci un'opzione a velocità fissa basata su accordi con altri broker.

Incluso tra le attività di lavoro per un agente generale di intermediazione è il processo di fornitura di preventivi assicurativi ad altri professionisti finanziari.In genere, l'agente generale richiederà che alcune applicazioni siano elaborate per prime con le informazioni necessarie legate al cliente che è alla ricerca di un prodotto assicurativo.Sulla base dei dettagli forniti in questo modulo, l'agente generale di intermediazione può dare agli altri professionisti assicurativi una stima finanziaria per un prodotto assicurativo.

Un agente generale in genere ha familiarità con il processo di sottoscrizione assicurativa e potrebbe richiedere richieste di altri professionisti assicurativi in questo processo.La sottoscrizione assicurativa prevede la valutazione del rischio di clienti assicurativi prima di emettere una polizza.L'agente generale di brokeraggio funge spesso da risorsa educativa per il settore e può fornire supporto ad altri broker assicurativi quando viene elaborata un reclamo assicurativo.

È comune per gli agenti generali di intermediazione tenere riunioni con altri rappresentanti per discutere le varie opzioni di prodotto e le esigenze dei clienti.In questi incontri, spesso esiste uno scambio di materiale di marketing in modo che l'agente generale sia consapevole di ciò di cui il broker ha bisogno e in modo che il broker esterno abbia un elenco di opzioni.Il processo di vendita potrebbe svolgersi per diverse riunioni tra le parti prima che vengano prese le decisioni e qualsiasi prodotto venga venduto al broker esterno.

Esistono vari professionisti finanziari, tra cui gestori patrimoniali e contabili pubblici certificati, che potrebbero vendere prodotti assicurativi ai clienti.Questi partecipanti al settore potrebbero acquistare un tipo di assicurazione specializzato da un agente generale di intermediazione.Ad esempio, un agente generale potrebbe essere specializzato nella vendita di un'assicurazione di assistenza a lungo termine.Quando un altro professionista finanziario ha bisogno di includere questo prodotto nel portafoglio di clienti, l'agente generale è in grado di fornire a quel rappresentante un elenco di vettori e prezzi.