Cosa fa un consulente per gli investimenti finanziari?
Un consulente per gli investimenti finanziari fornisce una guida ai clienti che cercano di aumentare o garantire la propria ricchezza attraverso strategie di speculazione degli investimenti.Può specializzarsi in un'area di investimenti, ma in genere consiglia una vasta gamma di opzioni e piani.Un consulente può lavorare in modo indipendente o essere impiegato da una banca, una società di intermediazione o un gruppo di investimento.
Alla riunione iniziale con il suo cliente, un consulente per gli investimenti finanziari normalmente stabilisce la quantità di denaro da investire.In genere intervista il cliente per determinare se sta cercando un rendimento a lungo o breve termine sull'investimento, quale livello di rischio è desiderato e quale debito in sospeso esiste attualmente.Per formulare una solida raccomandazione, chiede inoltre la fascia fiscale in cui cade il cliente, i tipi di copertura assicurativa in atto e quali risparmi sono stati destinati alle situazioni di emergenza.Considerando tutti questi fattori, presenta normalmente diverse opzioni che soddisfano le esigenze del cliente.
Le raccomandazioni formulate da un consulente per gli investimenti finanziari sono generalmente di vasta portata e versatili.Può suggerire di mettere denaro in titoli, immobili, fondi comuni di investimento o azioni e obbligazioni.Per garantire che il suo cliente emetta sentenze solide, spiega normalmente i benefici e i rischi di tutte queste opzioni.Sebbene possa formulare raccomandazioni generali, è vincolato dalle normative del settore per non raccomandare mai di investire in una società specifica.
Poiché il suo cliente decide su quali opzioni sono più adatte per investire i fondi, il consulente interviene spesso ciò che le implicazioni fiscali si applicano a ciascuna scelta in esame.Si prevede di solito presentare i suoi consigli in modo obiettivo e lasciare le scelte di investimento finale esclusivamente fino alla discrezione del cliente.Per illustrare punti, il consulente crea spesso scenari immaginari da considerare per il suo cliente prima di finalizzare le decisioni.
Una persona in questa posizione mantiene in genere legami a lungo termine con i suoi clienti.Si prevede generalmente che li tengano informati sulle tendenze del mercato e consigliano sulle strategie di investimento in base alla sua esperienza.Un consulente in questa posizione si incontra in genere con i suoi clienti su base regolare per rivedere i loro portafogli e discutere possibili modifiche alle loro scelte di investimento.
Il successo a lungo termine di un consulente per gli investimenti finanziari spesso dipende non solo dall'accuratezza dei suoi consigli, ma anche dalla sua integrità.Si prevede sempre che un consulente competente abbia in mente il migliore interesse dei suoi clienti.La sua reputazione per l'onestà e il solido consiglio aumenta normalmente la sua base di clienti attraverso i referral dei clienti.
La maggior parte delle persone in questa posizione ha una laurea in contabilità, investment banking o amministrazione aziendale.Alcune aziende più grandi possono richiedere un master con concentrazione in una di queste specialità.I consulenti frequentano comunemente seminari di investimento su base regolare per tenere il passo con le tendenze del settore.