Cosa fa un rappresentante di vendita finanziario?

Un rappresentante delle vendite finanziari incontra potenziali clienti di intermediazione, banca o compagnia assicurativa per discutere di prodotti e servizi.L'obiettivo è convincere il cliente ad aprire un account e garantire che i servizi associati all'account siano adeguati per le esigenze del cliente.Inoltre, i rappresentanti delle vendite finanziari sono coinvolti nello svuotamento e nel marketing continuo per incoraggiare le persone ad acquistare più prodotti e diventare più coinvolti con l'azienda.Le qualifiche per lavorare in questo campo possono variare, a seconda del datore di lavoro, ma la laurea in finanza e materie correlate possono essere molto utili.

In alcuni casi, il rappresentante delle vendite finanziari lavora in un front office, rispondendo alle domande dei clienti che entranoo chiamare per informazioni.Questi clienti sono generalmente in particolare alla ricerca di servizi finanziari, che forniscono un'apertura per l'apertura di un account e la chiusura di un accordo per spostare i soldi del cliente alla società.Mentre i clienti discutono di prodotti e servizi, un rappresentante delle vendite finanziari può fornire informazioni su pacchetti e opzioni diversi e può anche mostrare come l'offerta si accumula contro la concorrenza.Questo può essere importante per i clienti con offerte in competizione.

Le aziende possono anche inviare un rappresentante di vendita finanziario a una casa o azienda su richiesta.Per le riunioni che coinvolgono conti grandi o complessi, questo può essere preferito, in quanto mostra al cliente che la richiesta di informazione viene presa sul serio.Ad esempio, una società che cerca di decidere con quale sindacato di credito vuole lavorare per creare conti di risparmio di dipendenti specializzati potrebbe richiedere informazioni e incontrare i rappresentanti nei propri uffici, piuttosto che dover andare all'Unione creditizia.Le grandi dimensioni del conto meritano una visita personale.

Altri rappresentanti delle vendite finanziari possono essere coinvolti nelle vendite di viaggi.Tendono a lavorare con le aziende, fornendo informazioni e supporto ai clienti che installano terminali di punti di vendita o hanno bisogno di altri servizi finanziari.Ciò può richiedere molto più acume di marketing, poiché il rappresentante delle vendite finanziari potrebbe incontrare persone che non hanno sollecitato informazioni o richieste servizi e potrebbero non essere interessati.Una volta che il venditore stabilisce una relazione con il cliente, il cliente può anche aspettarsi visite di follow -up per verificare il prodotto, rispondere alle domande e offrire supporto.

Una miscela di conoscenze del settore finanziario, capacità del servizio clienti e attenzione ai dettagli è spesso utile per unRappresentante di vendita finanziaria.Il lavoro può essere occupato e può richiedere la possibilità di passare rapidamente tra clienti e attività che possono includere vendite dirette, supporto e assistenza con le domande dei potenziali clienti.Alcune aziende offrono benefici al proprio personale, tra cui opzioni come conti pensionistici e assicurazione sanitaria.