Cosa fa un rappresentante del servizio finanziario?

Un rappresentante del servizio finanziario è un professionista che lavora in un ambiente frenetico consulenza con clienti e aziende su banche, titoli, assicurazioni e servizi correlati.Il rappresentante può essere formato per fornire una varietà di prodotti e servizi tra cui prestiti, certificati di deposito, conti pensionistici individuali e carte di credito, nonché pianificazione immobiliare e pensionistica.A seconda delle sue licenze, un rappresentante dei servizi finanziari può anche essere noto come broker, consulente finanziario o agente di vendita dei servizi finanziari.Qualcuno in questa posizione in genere lavora 40 ore alla settimana, di solito in un ufficio, in una banca o in un call center.Può anche trascorrere del tempo al di fuori dell'ufficio sviluppando o incontrando i clienti.

Sia che si incontri con una persona che ha solo poche centinaia di dollari o una società con milioni, si prevede che un rappresentante dei servizi finanziari fornisca validi consulenza finanziaria per investimenti o acquisti di acquisti di acquistiprodotti finanziari.Un rappresentante del servizio finanziario può lavorare rigorosamente su commissione o stipendio più commissioni e svolgerà compiti diversi a beneficio dei suoi clienti.Le sue funzioni varieranno, ma il professionista finanziario offre in genere consigli sui prodotti che pensa che si adatti meglio ai suoi clienti.Incontrerà anche regolarmente i suoi clienti per gestire i portafogli man mano che le esigenze e le situazioni finanziarie cambiano.

Poiché il rappresentante del servizio finanziario deve sviluppare una clientela costante, potrebbe essere tenuto a lavorare più di 40 ore alla settimana e talvolta nei fine settimana.Costruire una base di clienti costanti può richiedere mesi o addirittura anni.Per acquisire clienti, il rappresentante potrebbe aver bisogno di effettuare chiamate a freddo, bussare alle porte o frequentare seminari finanziari.

Questi professionisti finanziari trascorrono anche molto tempo a studiare e tenere il passo con gli sviluppi nel mondo finanziario frequentando conferenze e seminari.I nuovi assunti possono ricevere una formazione sul lavoro per conoscere prodotti e servizi specifici disponibili.Nelle grandi aziende, i tirocinanti possono anche ricevere istruzioni in classe per i titoli e tecniche di vendita efficaci.I rappresentanti finanziari possono anche essere tenuti a superare determinati esami di licenza e la formazione continua per mantenere le licenze, che spesso richiede mesi di studio.

Le certificazioni non sono sempre necessarie per un rappresentante del servizio finanziario, ma aiutano a migliorare la sua posizione nel campo finanziario.Alcuni professionisti finanziari scelgono di cercare la certificazione come analista finanziario noleggiato, sponsorizzato dal Chartered Financial Analyst Institute.Per ricevere questa designazione, una persona è tenuta ad avere una laurea e quattro anni di esperienza correlata e superare tre test, che possono richiedere centinaia di ore di preparazione.

Un rappresentante del servizio finanziario può far avanzare la sua carriera ottenendo certificazioni e costruendo sempre più conti.Alcuni professionisti possono diventare gestori di portafoglio e avere più autorità sui conti.Altri possono optare per varie posizioni dirigenziali o addirittura diventare partner in una società finanziaria.