Cosa fa un paraplanner?

Un Paraplanner è un professionista dei servizi finanziari che cerca, raccomanda e implementa piani di investimento dettagliati per i clienti.Di solito riferisce direttamente a uno o due pianificatori finanziari.Questa posizione si trova comunemente nelle banche o nelle società di investimenti e servizi finanziari. Si ritiene generalmente che questa posizione sia stata originariamente creata per alleviare i pianificatori finanziari di alcuni degli oneri di attività amministrativi del loro lavoro.Un paraplanner era poco più che un impiegato che ha raccolto documenti e verificava fatti e personaggi per il suo superiore, un pianificatore finanziario.La sua esperienza in merito alle finanze e agli investimenti è stata utilizzata raramente.

Man mano che i pianificatori finanziari sono diventati più popolari, la maggior parte del loro tempo è stata generalmente trascorsa a incontrarsi con i clienti per determinare i loro obiettivi generali a breve e lungo termine e sviluppare strategie appropriate.Molti hanno iniziato a fare affidamento sui paraplanner per intercedere a questo punto per aiutare il cliente a fare scelte finanziarie specifiche.Questa delegazione ha liberato gli orari dei pianificatori finanziari per passare a nuovi clienti che necessitano di una guida generale.

I clienti di investimento hanno tradizionalmente le loro riunioni iniziali con un pianificatore finanziario che valuta i loro bisogni finanziari e i livelli di accettazione del rischio e raccomanda rotte generali di investimento.Una volta che questi parametri sono in atto, un paraplanner suggerisce normalmente fondi e piani di investimento specifici.Se i piani di investimento proposti sono accettabili per il cliente, il pianificatore finanziario in genere trasforma il cliente al Paraplanner, che effettua gli acquisti.

Da quel momento in poi, il Paraplanner tiene comunemente un occhio attento al portafoglio e risponde alle domande del cliente su base continuativa.Se il cliente desidera modificare gli investimenti, normalmente apporta tali aggiustamenti.Una persona esperta in questa posizione normalmente fornisce suggerimenti finanziari e di investimento al cliente indipendente dal pianificatore finanziario.

Un paraplanner normalmente crea un programma con ciascuno dei suoi clienti per rivedere i portafogli e discutere le tendenze del mercato.Questi appuntamenti sono comunemente fissati a intervalli di sei mesi.Se un cliente ha bisogno di indicazioni o informazioni nel frattempo, il paraplanner o il pianificatore finanziario è generalmente disponibile per fornire assistenza.

Il successo in Paraplanning di solito richiede eccellenti capacità di ricerca e analisi.Il Paraplanner in genere dovrebbe essere un grande comunicatore, sia scritto che per via orale.Poiché è normalmente responsabile delle informazioni altamente personali dei clienti, l'integrità è generalmente considerata una risorsa forte per le persone con questo lavoro.

Una laurea in servizi finanziari, contabilità o amministrazione aziendale è spesso tenuta a candidarsi per questo lavoro.È generalmente preferita un'esperienza lavorativa minima di due anni in servizi finanziari o atmosfera bancaria.Le certificazioni di formazione e servizi di investimento continua sono normalmente raccomandati per i paraplanner che aspirano alle posizioni come pianificatori finanziari.