Cosa fa un grossista esterno?

Un grossista esterno commercializza fondi comuni di investimento, rendite, polizze assicurative sulla vita e altri tipi di prodotti di investimento preconfezionati.Le principali società di investimento impiegano diversi grossisti ognuno dei quali è responsabile della gestione delle attività di marketing all'interno di una regione specifica.I grossisti tentano di sviluppare e migliorare i rapporti commerciali con le aziende di intermediazione che vendono prodotti di investimento e agenti autonomi che sono autorizzati a vendere titoli.

In genere, un grossista esterno è assegnato a una particolare linea di prodotti, il che significa che all'interno di una particolare regioneUna singola impresa può impiegare un grossista per promuovere fondi comuni di investimento e un altro per il mercato delle rendite.I dirigenti di marketing creano prospetti di fondi e materiali pubblicitari per ciascun prodotto, ma il grossista deve produrre materiali di formazione e schede di fatti per integrare questi materiali.Le schede di fatti in genere contengono informazioni chiave come le commissioni di acquisto, gli anni precedenti resi e i dettagli dei titoli che contengono un fondo o una rendita.La maggior parte delle aziende di investimento ha una vasta gamma di prodotti e il grossista esterno deve decidere quali prodotti promuovere attivamente poiché i rappresentanti degli investimenti spesso preferiscono vendere un piccolo numero di fondi.

Nella maggior parte dei casi, un grossista esterno lavora insieme a un grossista interno.Il secondo ha sede in un ufficio mentre il primo trascorre la maggior parte del suo tempo viaggiando e incontra i clienti.Normalmente, il grossista interno contatta partner commerciali esistenti e potenziali clienti e prende accordi per il grossista esterno per avere riunioni di persona con questi gruppi o individui.Entro un solo giorno, al grossista esterno può essere chiesto di presentare presentazioni a diversi gruppi di clienti.

Durante una presentazione di vendita, i grossisti spiegano le caratteristiche chiave e i benefici di particolari fondi di investimento.I prospetti e le schede dei fatti del fondo vengono dati ai rappresentanti di vendita che frequentano la presentazione e a queste persone viene fornita l'opportunità di porre al grossista domande su fondi e prodotti alla fine della sessione.I rappresentanti interessati ai prodotti possono ordinare ulteriori copie dei materiali di vendita attraverso il grossista.Se i rappresentanti non sono impressionati con un determinato prodotto, il grossista può fare un'altra presentazione che coinvolge un fondo diverso.

Le leggi sui titoli nella maggior parte dei paesi significano che i grossisti devono essere autorizzati per vendere titoli e molte di queste persone detengono anche licenze assicurative.In alcuni casi, un grossista può condurre un incontro congiunto con un rappresentante di vendita durante il quale il venditore tenta di vendere prodotti a un cliente.In genere, i grossisti ricevono una commissione ogni volta che un rappresentante vende un prodotto in modo che entrambe le parti abbiano un incentivo per garantire che le riunioni di vendita abbiano successo.