Cosa fa un rappresentante di un consulente per gli investimenti?
Lavorando nel settore dei servizi finanziari, ci sono una vasta gamma di opportunità per le posizioni rappresentative di consulente per gli investimenti.Questa carriera è in genere ben compensata, non richiede lunghe ore e si trova in tutte le società di investimento.La funzione principale di questo lavoro può essere divisa in tre sezioni: vendere prodotti di investimento a nuovi clienti, mantenere relazioni e rimanere aggiornato su nuovi prodotti di investimento.
Non esiste un programma di formazione formale per diventare un rappresentante di consulente per gli investimenti.In alcuni stati, esiste un corso di corrispondenza di tre mesi in investimenti e titoli, ma questo è un programma opzionale.La maggior parte dei datori di lavoro richiede una laurea o un diploma presso un'università o un college accreditato come condizione di occupazione.
Esiste un programma di formazione per tutti i nuovi dipendenti offerti dalla società di investimento.Questa formazione si concentra sulle diverse offerte di prodotti, sui metodi di vendita approvati, sugli script di vendita di apprendimento e altre competenze necessarie per essere un rappresentante di consulente per gli investimenti.Le persone che sono naturalmente estroverse, loquace e si divertono a lavorare con gli altri segnalano la massima soddisfazione per questa carriera.
La responsabilità primaria di un rappresentante di consulente per gli investimenti è vendere prodotti di investimento.A differenza di altri prodotti, in cui i dettagli del prodotto sono chiaramente elencati e il cliente è gratuito, i prodotti di investimento vengono spesso venduti come parte di un servizio professionale.I clienti selezionano da una serie di pacchetti o gruppi di famiglie di prodotti.Il consulente è libero di cambiare gli investimenti effettivi per raggiungere gli obiettivi a lungo termine dei clienti.
Le tecniche di vendita utilizzate per questo tipo di prodotto si concentrano sull'esperienza dell'azienda di consulenti, sulla reputazione delle imprese, la storia o le prestazioni passate.Il consulente è legalmente tenuto a fornire dettagli sulla struttura delle commissioni e sugli addebiti del conto quando si iscrive un nuovo cliente.Ciò si ottiene spesso fornendo al cliente una brochure che copre questo materiale.
La posizione di rappresentanza del consulente per gli investimenti è principalmente le vendite in prima linea e il servizio clienti.Pertanto, è molto importante rimanere in contatto con i clienti esistenti, basandosi sul contatto iniziale delle vendite.Chiamare i clienti per aggiornarli sullo stato del loro account e fornire informazioni preziose su nuovi prodotti o servizi che potrebbero interessare loro sono tutti una parte importante di questo lavoro.
Tutto il personale rappresentativo del consulente per gli investimenti deve mantenere le loro informazioni aggiornate, conPartecipazione a corsi di formazione su nuove offerte di prodotti.Imparare i termini e i nomi dei nuovi prodotti, insieme ai benefici è fondamentale per il lavoro.Questi corsi sono offerti durante l'orario di lavoro e presentano una grande opportunità di fare rete con altri rappresentanti.