Cos'è un analista del mercato dei capitali?

Un analista del mercato dei capitali è principalmente responsabile della raccolta di ricerche e della compilazione e dell'analisi dei dati relativi agli investimenti finanziari.Lui o lei lavora per una banca di investimento o come consulente freelance per numerosi clienti.Le responsabilità variano leggermente a seconda che l'analista del mercato dei capitali stia lavorando per un'azienda più grande o lavora come consulente.In generale, un analista per una banca di investimento si occupa solo del portafoglio di investimenti di quella banca e delle possibili acquisizioni di investimenti.Un analista di mercato di capitale freelance è in genere coinvolto nell'analisi di una raccolta più varia di investimenti a causa della varietà di singoli clienti legati alla consulenza.

Le responsabilità di base di un analista del mercato dei capitali includono la compilazione di dati su tutti i conti di investimento in fase di revisione pressointervalli regolari.I dati includeranno utili da mese a mese sugli interessi, prestazioni complessive annuali di un particolare investimento e le prospettive quinquennali basate sulla recente performance.L'analista del mercato dei capitali deve prendere questi dati, valutarne la validità, quindi determinare come tali dati si adattano agli obiettivi finanziari della banca di investimento o del singolo cliente.L'analista può quindi compilare un rapporto che delinea lo stato attuale e la futura redditività degli investimenti in base agli obiettivi specifici del cliente o della banca.L'analista può quindi formulare una raccomandazione sul fatto che l'investimento debba continuare a rimanere in un portafoglio, dovrebbe essere venduto, dovrebbe essere modificato per soddisfare meglio le esigenze degli investitori.

Gli analisti del mercato dei capitali per le banche di investimento di solito hanno un'area specifica di investimenti da analizzare.Ad esempio, una banca di investimento di solito ha un intero dipartimento degli analisti, ciascuno incaricato di un diverso tipo di investimento, come obbligazioni, azioni, futures, banconote del Tesoro e negoziazione in valuta estera.La banca di investimento può cercare di diversificarsi in vari modi, ma l'analisi rimarrà in gran parte la stessa per ciascuno degli analisti.Con una banca di investimento, l'analista del mercato dei capitali ha un elenco stabilito di priorità e obiettivi bancari e questi, per la maggior parte, non cambiano per brevi periodi di tempo.

Con i clienti privati, un analista del mercato dei capitali assume un ruoloSimile a un consulente finanziario, alla ricerca di esigenze a breve e lungo termine, come risparmi, pensionamento e strategie di investimento basate su un approccio aggressivo o conservativo.A differenza di una banca di investimento, è più probabile che un cliente privato abbia bisogno di modifiche a una strategia di investimento basata su eventi che cambiano la vita, come la nascita di un bambino, la perdita di lavoro o le questioni mediche.Un analista del mercato dei capitali che lavora per i clienti di investimento privato deve considerare una gamma più ampia di fattori nell'analisi degli investimenti.